Vorena Bafeta tīrā vērtība. Vorena Bafeta labākais padoms investoriem

Investīciju sabiedrības parasti piesaista klientus ar vienu vienkāršu ideju: ieguldiet mūsu fondā, un mēs nodrošināsim jums lielāku atdevi, nekā jūs varētu nopelnīt pats. To var izdarīt, ja investējat aktīvos, kuru vērtība aug straujāk nekā tirgus, tas ir, ātrāk vai.

Tomēr patiesībā tikai dažiem izdodas pārspēt tirgu. Vismaz leģendārais miljardieris Vorens Bafets par to ir stingri pārliecināts. Pateicoties pārdomātām investīcijām, viņš jau sen iedzīvojies pirmajā desmitniekā bagātākie cilvēki pasaulē ar bagātību, kas pārsniedz 70 miljardus dolāru, daudzi viņu sauc par labāko investoru vēsturē. Bafeta uzņēmums Berkshire Hathaway ir uzrādījis iespaidīgus rezultātus: tā vidējā atdeve pēdējo 50 gadu laikā ir aptuveni 20% gadā. Miljardierim gadu desmitiem ir izdevies pārspēt tirgu, jo S&P 500 indekss tajā pašā laika posmā uzrādīja vidējo atdevi tikai 9% gadā.

Kam Bafets novēlēja savus miljardus?

Bafetam tuvojas 90 gadi, tāpēc savu testamentu viņš sastādīja jau sen. Pēc viņa nāves galvenais kapitāls - Berkshire Hathaway akcijas - tiks nodots labdarības fondiem. Viņš arī devis rīkojumus par sievas tresta pārvaldīšanu. Bafets ieteica trasta pārvaldniekam veikt uzņēmējdarbību šādi: 10% no naudas jāiegulda īstermiņa valsts obligācijās un 90% jānosūta zemu izmaksu Vanguard indeksa fondam, kas seko S&P 500 indeksam Šī pieeja daļēji ir saistīta ar to, ka viņam nebūs jātērē nauda augsti apmaksātiem vadītājiem.

Tiek lēsts, ka ieguldījumu un riska ieguldījumu fondu pārvaldības pakalpojumi ASV ir 1–1,5% gadā. Krievijā par apsaimniekošanu iekasē 2-4%. Tas nozīmē, ka katru gadu šādu fondu investīcijām ir jāpārspēj tirgus par 1-4% procentiem, un šajā gadījumā tie būs tikai līdzvērtīgi. Augsti kvalificēti vadītāji var tikt galā ar šo uzdevumu vairākus gadus pēc kārtas, dažiem vienkārši paveicas, bet lielākā daļa zaudē tirgum.

Salīdzinot ar parastajiem ieguldījumu fondiem, riska ieguldījumu fondi iekasē vēl vairāk komisijas maksas, tādējādi tiem ir vēl grūtāk nodrošināt investoram pieņemamu rezultātu.

Standard & Poor's (S&P) regulāri publicē statistiku, kas sniedz skaidru priekšstatu par to, cik labi vadītāji visā pasaulē konkurē ar tirgiem. Un katru gadu akcionāri redz, ka tirgi uzvar. Saskaņā ar S&P datiem, kas tika publicēti 2015. gada beigās, aptuveni 84% fondu, kas iegulda klientus ASV akcijās, piecu gadu periodā bija sliktāki nekā tirgū. 10 gadu laikā rezultāts ir gandrīz tāds pats - sliktāk nekā tirgū 83% līdzekļu. Eiropā 70% fondu nevienā periodā nespēja pārspēt tirgu.

Šī statistika apstiprina, ka parasti labāk ir ieguldīt indeksu fondā. Naudas uzticēšana vadītājiem ir daudz mazāk perspektīva darbība.

1 miljona dolāru likme

Vorens Bafets strīdēsies ar ikvienu, ka vidusmēra investoriem vislabāk ir ieguldīt indeksu fondos. Viņš pat izdarīja 1 miljona dolāru likmi par to.

2006. gadā Bafets Berkshire Hathaway sanāksmē kritizēja riska ieguldījumu fondus, sakot, ka tiem ir nepietiekami rezultāti augsto maksu dēļ. Miljardieris visiem piedāvāja derības, ka viņš var viegli izvēlēties ieguldījumu, kas pārspētu riska ieguldījumu fondu grozu. Viens labi pazīstams riska ieguldījumu fondu pārvaldnieks Teds Saids piekrita pieņemt izaicinājumu. Viņš teica, ka izvēlēsies optimālo riska ieguldījumu fondu grozu un pārspēs jebkuru Bafeta ieguldījumu.

Eksperimenta tīrības labad viņi nolēma koncentrēties uz 10 gadu laika periodu. Eksperiments sākās 2008. gada 1. janvārī, likmes rezultātu varēs apspriest pēc 2017. gada 31. decembra. Laimestu finansisti nolēma ziedot labdarībai.

Bafets izvēlējās zemo izmaksu Vanguard S&P 500 indeksu fondu. Viņš izdarīja pieņēmumu, ka riska ieguldījumu fondu iekasētās augstās maksas neļaus tiem vairākus gadus pēc kārtas pārspēt indeksu fondu.

Strīda sākuma laiks Bafetam, maigi izsakoties, nebija līdz galam veiksmīgs. Briesmīgā finanšu krīze skāra 2008. gadā, un Vanguard tajā gadā kritās par gandrīz 45%. Tedam Saidsam veicās nedaudz labāk, jo riska ieguldījumu fondu grozs samazinājās par 25%.

Sides vadītā komanda, kas izvēlējās riska ieguldījumu fondus, bija diezgan apmierināta: gada laikā viņi sasniedza 20% pārsvaru. Tomēr turpmākajos gados Vanguard kompensēja zaudēto laiku līdz 2015. gada beigām, tas pieauga par 66% salīdzinājumā ar 2008. gadu. Riska ieguldījumu fondu grozs šajā periodā ir palielinājies tikai par 22%.

Līdz strīda iznākuma apkopošanai atlikušas vēl dažas nedēļas, taču ir pilnīgi skaidrs, ka Tedam Saidsam nauda būs jānosūta labdarībai. Šķiet, ka gadu gaitā viņš ir mainījis savus uzskatus par akciju tirgus. Nesenā intervijā ar pazīstamu amerikāņu radio staciju finansists teica, ka indeksos ir jāiegulda, jo nevar pastāvīgi pārspēt tirgu.

Citas pieejas ir aktuālas tikai tiem, kas skaidri saprot, ko dara. Ieguldīšana indeksā ir diezgan garlaicīga darbība, un maz ticams, ka tā būs kaut kas, ar ko izrādītos ballītē, taču lielākajai daļai investoru tā ir. labākais veids kapitāla palielināšana.

Sveiciens! Mana emuāra lasītāji droši vien zina, kas ir Vorens Bafets. Amerikāņu investoram un uzņēmējam izdevās kļūt par dolāru miljardieri ar pilnīga nulle. 2017. gada augustā Vorena Bafeta bagātība tika lēsta 77,3 miljardu dolāru apmērā.

Viņu sauc par "vizionāru", "Omahas burvi" un lielāko filantropu cilvēces vēsturē.

Tātad, Vorens Bafets: biogrāfija, sasniegumi, interesanti fakti un citāti.

Vorens Edvards Bafets dzimis 1930. gada vasaras beigās Amerikas pilsētā Omahā (Nebraska). Viņa tēvs bija politiķis un uzņēmējs Hovards Bafets. Starp citu, mana ieraksta varonis pēc tautības ir ebrejs (no mātes puses).

6 gadu vecumā mazais Vorens nopelnīja pirmo naudu no tālākpārdošanas. Viņš iegādājās Coca-Cola pudeļu sešpaku par 25 centiem un katru atsevišķi pārdeva par 5 centiem.

11 gadu vecumā Vorens veica pirmo biržas darījumu mājās. Viņš un viņa māsa iegādājās trīs City Service akcijas par USD 38,25 par akciju. Kad cena pieauga līdz 40 USD, mazais tirgotājs pārdeva vērtspapīrus un reģistrēja tīro peļņu 5 USD apmērā. Tikai dažas dienas vēlāk Cities Service akcijas pieauga līdz 202 USD par akciju. Vorens Bafets izdarīja pirmos secinājumus: investoram jābūt pacietīgam un nav jākrīt panikā.

13 gadu vecumā topošais Omahas burvis iesniedza savu pirmo ienākuma nodokļa deklarāciju. Tajā viņš deklarēja atskaitāmās izmaksas rokas pulkstenis un velosipēdu, jo to iegādes izmaksas bija tieši saistītas ar darbu (Vorens strādāja nepilnu darba laiku par laikrakstu piegādātāju).

Savā jaunībā Bafets sakrāja 1,5 tūkstošus dolāru un par šo naudu iegādājās zemes gabalu. Viņš iznomāja zemi vietējiem ražotājiem.

1942. gadā investora tēvs Hovards Bafets uzvarēja ASV Kongresa vēlēšanās, un ģimene pārcēlās uz Vašingtonu. ASV Vorens iestājas Kolumbijas universitātē (Ņujorka). Tur viņš mācās pie leģendārā Bendžamina Grehema (visvairāk pārdotās grāmatas The Intelligent Investor autors). Starp citu, Bafets bija vienīgais skolēns, kuram stingrā skolotāja deva visaugstāko punktu skaitu.

Ceļš uz pirmajiem miljoniem

Bafeta veiksmes stāsts sākas ar viņa pirmās ieguldījumu partnerības Buffett Associates izveidi 1956. gadā. Piecu gadu laikā partnerības portfeļa akcijas pieauga par 251%. Bafetam izdevās 105 tūkstošus dolāru no sākuma kapitāla pārvērst 7 miljonos dolāru! Tajā pašā laika posmā Dow Jones Industrial Average pieauga tikai par 74%. Vēl pēc pieciem gadiem auguma atšķirība bija attiecīgi 1156% un 122%.

Vorena princips bija ieguldīt labi pārvaldītu uzņēmumu akcijās. Viņš pētīja ne tikai uzņēmumu grāmatvedības pārskatus (kā viņam mācīja Greiems), bet arī augstākā līmeņa vadītāju biogrāfijas un uzņēmumu korporatīvo struktūru.

Viņu nekad nav interesējušas īstermiņa spekulācijas ar jaunumiem. Vorens tika ieguldīts akcijās uz ilgu laiku. Ideālā gadījumā uz visiem laikiem.

Jaunajam investoram Buffett Associates kļuva par starta platformu daudz lielākiem projektiem. 1959. gadā uzņēmuma vērtība jau bija 102 miljoni ASV dolāru, un tad Bafets visiem negaidīti izdara “bruņinieka gājienu”: viņš likvidē fondu, pārdod visus tā aktīvus un nopērk mazu tekstilrūpniecības uzņēmumu, kas atrodas uz bankrota robežas. Tās nosaukumu Berkshire Hathaway tagad dzird privātie investori visā pasaulē.

1959. gadā BH akcijas tika pārdotas par USD 8 par akciju. Bet saskaņā ar Bafeta aprēķiniem Berkshire Hathaway akciju godīgā cena bija 20 USD. Visus uzņēmuma ienākumus īpašnieks novirzīja nevis tekstilrūpniecības attīstībai, bet gan vērtspapīru iegādei. Tolaik ASV apdrošināšanas tirgus pieauga ar lēcieniem un robežām. Izvērtējis izredzes, Bafets nopērk piecas lielas apdrošināšanas kompānijas uzreiz. Un kā vienmēr, tas sasniedz atzīmi. Kopš Lielās depresijas apdrošināšanas kompānijas ir kļuvušas par amerikāņu ieguldījumu Nr.1.

Vorens pamazām pārveido bijušo tekstila uzņēmumu par milzīgu investīciju uzņēmumu. Berkshire Hathaway kontrolē vairāk nekā 40 uzņēmumus dažādās nozarēs: finanses, apdrošināšana, izdevējdarbība, mēbeļu ražošana. Līdz četrdesmit gadu vecumam Bafeta bagātība jau tiek lēsta 28 miljardu dolāru apmērā.

Leģendārais investors turpina pirkt “labu” (viņaprāt) uzņēmumu akcijas. Bafetam “labs” bizness ir nepietiekami novērtēts un veiksmīgs bizness ar augstu ražošanas apjomu un finanšu rādītāji. Citiem vārdiem sakot, Vorens vienmēr paļaujas uz fundamentālās, nevis tehniskās analīzes rezultātiem.

Ievērojot šo principu, Bafets iegādājās lielu daļu Coca-Cola, Gillette un The Washington Post. Laikā, kad Vorenam tie piederēja, vērtspapīru cena pieauga desmitkārtīgi.

Atšķirībā no daudziem miljardieriem investoriem, Bafets nekad nepirka akcijas spekulāciju nolūkos. Viņš dod priekšroku pelnīt ne tik daudz, bet konsekventi, gadu no gada.

Žurnāls Forbes 2008. gadā Vorenu Bafetu atzina par bagātāko cilvēku pasaulē.

Par likumu “30% akcijās, 70% obligācijās”

Bieži internetā es saskaros ar Vorena Bafeta citātu, ka viņš iesaka 70% no ieguldījumu portfeļa ieguldīt obligācijās un 30% akcijās.

Par labdarības brokastīm

Reizi gadā leģendārais investors brokasto kopā ar to, kurš izsolē iegūst tiesības. 2012. gadā “brokastis ar Vorenu Bafetu” laimīgajam uzvarētājam izmaksāja 3,5 miljonus dolāru. Nauda vienmēr tiek ziedota labdarībai.

Par labdarību

2010. gada jūnijā Vorens Bafets pusi no savas bagātības (apmēram 37 miljardus dolāru) nodeva pieciem lieliem labdarības fondiem. Akcija tika atzīta par dāsnāko labdarības aktu cilvēces vēsturē.

Par Bafeta zelta likumiem

1983. gadā Vorens Bafets formulēja 13 principus korporatīvā pārvaldība. Starp tiem ir daži ļoti negaidīti. Piemēram, “vienmēr ir daudz naudas skaidrā naudā” vai “neaizņemies”.

Mans personīgais favorīts ir šis: “Iegūstiet veselīgus finanšu ieradumus.” Manuprāt, veselīgu paradumu personīgo finanšu pārvaldībā mums visiem ļoti pietrūkst.

Piemēram, viens no šiem Vorena Bafeta ieradumiem: “Pēc veikala nav jāglabā pāri. Gluži pretēji, tērējiet pēc tam, kad esat kaut ko ietaupījis. Starp citu, veidot tādus labs ieradums, vienkārši uzstādiet savā kartē automātisko “cūciņa banku”.

Par ģimeni

Vorens Bafets ir bijis precējies divas reizes: ar Sjūzenu Tompsoni (viņi palika precējušies līdz viņas nāvei 2004. gadā, lai gan pāris bija šķirti kopš 1977. gada) un ar Astrīdu Menksu (viņi apprecējās 2006. gadā, kad Vorenam Bafetam apritēja 76 gadi).

Par kriptovalūtām

Omahas Orākuls ir skeptisks par kriptovalūtu. Viņš saka, ka modernais Bitcoin ir klasisks burbulis, jo tas nav vērtību radošs aktīvs.

Par Krieviju

2016. gada vidū Vorens Bafets teica, ka mūsu valsts jau sen ir kļuvusi par daļu no Rietumu pasaules. Un viņš ir gatavs investēt Krievijā, tiklīdz atrisināsies situācija ar ekonomiskajām sankcijām.

Bafeta īsais saraksts ar grāmatām, kuras jāizlasa

Runā, ka tad, kad leģendārais "Omāhas Orākuls" sāka savu karjeru investīcijās, viņš katru dienu izlasīja 600-1000 lappušu. Šeit ir grāmatas, kuras, saskaņā ar viņa padomu, vajadzētu izlasīt ikvienam:

1. "Inteliģentais investors" Bendžamins Grehems.
   Bafets uzskata, ka grāmatā skaidri un gaiši aprakstīts, kā pieņemt lēmumus un kontrolēt emocijas, veidojot investīciju portfeli.
2. Filipa Fišera "Parastie krājumi un ārkārtas atdeve".
   Autore skaidro, kāpēc, izvēloties uzņēmumu, kurā investēt, jāizvērtē ne tikai finanšu atskaites, bet arī vadības kvalitāti.
3. Vorena Bafeta "Esejas par investīcijām, korporatīvajām finansēm un uzņēmuma vadību".
   Tieši šajā grāmatā labākais investors pasaulē aprakstīja sava autora pieeju investīcijām. Un jāpiebilst, ka viņš to aprakstīja ļoti vienkāršā un tēlainā valodā.
4. "Investori pret spekulantiem" Džons Bogle.
   Galvenā ideja no pasaules lielākās investīciju kompānijas izveidotāja: šodien ilgtermiņa investīcijas pārliecinoši aizstāj īstermiņa spekulācijas.

Vorena Bafeta 10 noteikumi

1. "Mēģiniet vienmēr reinvestēt savus ienākumus."
2. "Jums nav jābūt ģēnijam, lai labi ieguldītu."
3. "Tas vienmēr ir ideāls laiks īpašumu iegūšanai."
4. “Es vienmēr zināju, ka kļūšu bagāts. Visā savā dzīvē es par to neesmu šaubījies ne mirkli.
5. "Stulbākais iemesls akciju iegādei ir fakts, ka to cena pieaug."
6. "Labāk ir iegādāties pārsteidzošu uzņēmumu par pienācīgu cenu nekā pienācīgu uzņēmumu par pārsteidzošu cenu."
7. "Turieties tālāk no kredītkartēm."
8. "Izvēloties aktīvus, ignorējiet makroekonomiku un politiku."
9. "Cena ir tāda, ko jūs maksājat. Izmaksas ir tas, ko jūs saņemat. ”
10. "Tikai bēguma laikā kļūst skaidrs, kurš peld kails" (citāts attiecas uz "burbuļiem", kas uzpūšas ekonomikā "labi barotajos" laikos un plīst ar blīkšķi krīzes laikā).

Vorens Bafets ir konservatīvs, nedaudz vecmodīgs un nedaudz saspringts miljardieris. Viņš nelabprāt investē augstajās tehnoloģijās, par kurām viņš saka, ka neko nesaprot.

Un, ja kāds kritizē miljardieri par pārāk piesardzību, Bafets atbild ar slaveno aforismu: "Ja tu esi tik gudrs, tad kāpēc es esmu tik bagāts?"

Vorens Bafets (Foto: Kevins Lamarks/Reuters)

Viens no bagātākajiem cilvēkiem pasaulē, amerikāņu investors Vorens Bafets publicēja kārtējo vēstījumu savas kompānijas Berkshire Hathaway akcionāriem (pieejama tās mājaslapā, .pdf). Šobrīd 86 gadus vecais Bafets šīs vēstules rakstījis kopš 1965. gada, un laika gaitā tās ieguvušas kulta statusu investoru vidū. Šogad interesi veicināja fakts, ka Bafetam bija paredzēts komentārs par jauno ASV prezidentu Donaldu Trampu, viņa ekonomikas politiku un izredzēm. Amerikas ekonomika ar viņu. Prezidenta vēlēšanu kampaņas laikā Berkšīras vadītājs aktīvi atbalstīja demokrātu kandidāti Hilariju Klintoni, kura zaudēja vēlēšanās.

Amerika uzplauks neatkarīgi no tā

Bafets savā vēstulē Trampu nepieminēja ne reizi, taču lika saprast, ka neatbalsta jaunā prezidenta imigrācijas politiku. “No sākuma pirms 240 gadiem (kopš 1776. gada, kad tika pieņemta ASV Neatkarības deklarācija. RBC) Amerika ir apvienojusi cilvēku atjautību, tirgus sistēma, talantīgiem un ambicioziem imigrantiem un likuma varu, kas ir nodrošinājis pārpilnību, kas pārsniedz mūsu dibinātāju sapņus," rakstīja Bafets. “Imigranti ir padarījuši šo valsti laimīgu. Viņi ierodas šeit un atrod kaut ko, kas atraisa viņu potenciālu, un mēs [amerikāņi] esam tā produkts,” viņš teica šī gada sākumā Kolumbijas universitātē (citēts Bloomberg).

Gadu no gada Bafets turpina apbrīnot “Amerikas ekonomikas dinamismu”: viņš uzskata, ka ASV ilgtermiņa labklājību neapdraud ne politiskās pārmaiņas, ne tirgus satricinājumi. “Šī ekonomiskā radīšana nesīs arvien vairāk bagātības mūsu pēcnācējiem. Jā, bagātības uzkrāšana uz īsu brīdi, ik pa laikam, tiks pārtraukta. Bet tas neapstāsies. "Es atkārtošu to, ko esmu teicis pagātnē un plānoju teikt nākamajos gados: bērni, kas šodien dzimuši Amerikā, ir laimīgākā paaudze vēsturē," raksta Bafets.

Tirgus kraha atkārtosies

Tomēr Bafets brīdina, ka pašreizējā kāpuma tendence ASV akciju tirgū, kas sākās 2009. gadā, agri vai vēlu tiks pārtraukta: “Tuvākie gadi periodiski nesīs sev līdzi lielus indeksu kritumus un pat tirgus paniku, kas skars gandrīz visas akcijas. ”. "Neviens nevar precīzi pateikt, kad šie traumatiskie notikumi notiks, ne es, ne Čārlijs (Mungers, Bafeta partneris Berkshire Hathaway). RBC), ne ekonomisti, ne mediji,” raksta Bafets. Taču viņš aicina no šādām kataklizmām nebaidīties: «Vispārējās bailes ir investora draugs, jo paver iespējas veikt iegādes plkst. izdevīga cena" Pat ja investors nav gatavs aktīvi pirkt tirgus satricinājumu periodos, ir iespējams veiksmīgi pārvarēt vētru, ieguldot "lielos Amerikas biznesi ar konservatīvu finansēšanas modeli,” konsultē miljardieris.

Kā Bafets nopelnīja naudu no krīzes

2008. gadā, Volstrītas krīzes kulminācijā, Bafets finansēja Goldman Sachs ar 5 miljardiem dolāru, pretī saņemot bankas "mūžīgās" priviliģētās akcijas ar dividenžu ienesīgumu 10% (500 miljoni ASV dolāru gadā). 2011. gada martā Goldman iegādājās šīs priviliģētās akcijas no Bafeta par 5,5 miljardiem dolāru Ņemot vērā izmaksātās dividendes (1,25 miljardus dolāru), Bafets nopelnīja 1,75 miljardus dolāru, tas ir, 35% no sākotnējā ieguldījuma.

Turklāt 2008. gadā Berkshire Hathaway tā paša darījuma ar Goldman Sachs ietvaros saņēma tiesības piecu gadu laikā iegādāties līdz 43,5 miljoniem bankas parasto akciju par krīzes cenu 115 USD par akciju. 2013.gadā bankas akciju vērtības pieauguma un līguma pārrunu rezultātā Berkshire bez maksas saņēma aptuveni 13 miljonus Goldman Sachs akciju. Saskaņā ar Bafeta vēstuli akcionāriem 2016. gada beigās Berkshire bija atlikuši 11,4 miljoni Goldman Sachs akciju, kas radīja "papīra" peļņu 2 miljardu ASV dolāru apmērā.

Bafets veica līdzīgu darījumu 2011. gadā, kad viņš Bank of America aizdeva 5 miljardus ASV dolāru apmaiņā pret priekšrocību akcijām, kas gūst 300 miljonus ASV dolāru gada ienākumus un tiesības atpirkt 700 miljonus bankas parasto akciju par tādu pašu summu (7,14 ASV dolāri par akciju). . Bank of America akcijas tika slēgtas piektdien, 24. februārī, pie USD 24,23, kas nozīmē, ka Bafeta pašreizējā papīra peļņa ir USD 12 miljardi Opciju var izmantot jebkurā laikā līdz 2021. gada septembrim. Berkshire to var izdarīt, mainot savas Bank of America priekšrocību akcijas pret parastajām akcijām. Vēstulē Berkshire akcionāriem Bafets raksta, ka ir gatavs veikt šādu konvertāciju, ja Bank of America palielinās dividendes par parastajām akcijām vismaz par 47%.

Foto: Zuma/Global Look Press

Bafets pret Volstrītas menedžeriem

Atsevišķu nodaļu Bafets savā vēstījumā velta aktīvo un pasīvo investīciju stratēģiju salīdzinājumam un nepamatoti augsto komisiju problēmai, ko menedžeri iekasē par “aktīvās” akciju atlases pakalpojumu. 2007. gadā Buffett un Protégé Partners fondu pārvaldnieks Teds Sēds saderēja ar 500 000 USD, ka parastais indeksu fonds, kas pasīvi izseko S&P 500, pārsniegs profesionāla menedžera riska ieguldījumu fondu indeksu, ņemot vērā ieguldītāja maksas izmaksas. Likme beidzas 2017. gada 31. decembrī, taču, kad līdz beigām ir bijis gads, ir skaidrs, ka Bafets uzvar pārliecinoši.

Savā vēstulē Bafets citē piecus Seeds fondus un Vanguard S&P indeksu fondu deviņu gadu darbības rezultātus. Lai gan pasīvā stratēģija šajā periodā būtu devusi 85,4% peļņu, tikai viens no riska ieguldījumu fondu fondiem būtu devis vairāk vai mazāk salīdzināmu (62,8%), bet pārējie četri būtu atdevuši tikai 2,9–28,3%.

Pēc Bafeta teiktā, milzīgās fiksētās maksas, ko no investoriem iekasē riska ieguldījumu fondi un riska ieguldījumu fondu fondi, “absolūti neattaisno to darbības rezultātus”, bet pārvaldnieki “peld no atlīdzības”. Viņš lēš, ka deviņu gadu laikā gandrīz 60% no kopējiem ienākumiem, ko radījuši pieci fondi, pret kuriem viņš veica likmes, nonākuši vadītāju kabatās. “Kad triljoniem dolāru pārvalda Volstrītas cilvēki, kuri iekasē lielus maksājumus, pārmērīga peļņa parasti nonāk vadītājiem, nevis viņu klientiem. Lieliem un maziem investoriem labāk paļauties uz zemu izmaksu indeksu fondiem,” secina miljardieris.

Bafeta ļoti ienesīga mašīna

23,4% — Berkshire Hathaway akciju cenas pieauga par tik daudz 2016. gadā; S&P 500 indeksa pieaugums, ņemot vērā dividenžu reinvestēšanu, bija tikai 12%

20,8% — Berkshire akciju vidējais pieaugums gadā 52 gados ka Bafets vada uzņēmumu (vs. 9,7% S&P indeksā)

223,6 miljardi ASV dolāru- Berkshire 2016. gada konsolidētie ieņēmumi (pieaugums par 6% salīdzinājumā ar iepriekšējo gadu), tīrā peļņa palika 2015. gada līmenī - 24,1 miljards ASV dolāru

76,3 miljardi ASV dolāru- Vorena Bafeta personīgā bagātība saskaņā ar Forbes datiem 25. februārī

Vairāk nekā 90 darbības uzņēmumi ietver Berkshire Hathaway, tostarp apdrošināšanas kompānijas GEICO un General Re, dzelzceļu BNSF, elektrisko uzņēmumu Berkshire Hathaway Energy utt. 2016. gadā Berkshire iegādājās 32,7 miljardi ASV dolāru aviācijas un enerģētikas iekārtu ražotājs Precision Castparts un akumulatoru ražotājs Duracell par 4,2 miljardi ASV dolāru.

​ 122 miljardi dolāru— Berkshire portfeļieguldījumu akciju tirgus vērtība Amerikas uzņēmumi, ieskaitot Wells Fargo ( 27,6 miljardi ASV dolāru), IBM ( 13,5 miljardi dolāru), Apple ( 7,1 miljards dolāru), 2016. gada beigās

100 miljardu dolāru fonds

Būtiskākais Berkshire biznesa segments ir apdrošināšana: kompānijas modeļa pamatā ir tas, ka apdrošināšanas nodaļa (BH Reinsurance, General Re, GEICO) iekasē apdrošināšanas prēmijas, kuras var ieguldīt uzņēmumu un akciju iegādē. Berkshire tas nozīmē lētu "aizdevumu" vai, kā Bafets saka, "apgrozāmo fondu": lai gan uzņēmums katru gadu izmaksā apdrošinājuma ņēmējiem miljardus dolāru, tas piesaista miljardus dolāru, rakstot jaunas polises. Bafets šo skaidras naudas summu, kas pieejama, izmantojot apdrošināšanas prēmijas, sauc par mainīgu. 2017. gada sākumā šis skaitlis pirmo reizi Berkšīras vēsturē pārsniedza 100 miljardus dolāru, vēstulē norādīja Bafets saistībā ar darījumu ar AIG. Tā piekrita samaksāt Berkshire vienībai 10,2 miljardus ASV dolāru, lai pārapdrošinātu ilgtermiņa riskus tās apdrošināšanas polisēs.

Tajā pašā laikā Bafets apgalvo, ka Berkšīra attiecībā uz riskiem ir daudz konservatīvāka nekā vairums apdrošinātāju. "Ja apdrošināšanas nozare kādas mega-katastrofas dēļ ciestu zaudējumus 250 miljardu dolāru apmērā (trīs reizes pārsniedz pašreizējo zaudējumu rekordu), Berkshire kā konglomerāts joprojām gūtu ievērojamu gada peļņu," rakstīja miljardieris.

Citāti no Vorena Bafeta vēstules:

“Šodien es labprātāk veiktu kolonoskopiju, nevis emitētu jaunas Berkshire akcijas” (par neveiksmīgo pieredzi, pērkot uzņēmumus ar pašas Berkshire Hathaway akcijām).

"Dažreiz no akcionāru vai plašsaziņas līdzekļu komentāriem šķiet, ka mēs plānojam turēt noteiktas akcijas "uz mūžīgiem laikiem". Tiesa, mums ir dažas akcijas, kuras es negrasos pārdot. Taču mēs neesam uzņēmušies saistības, ka Berkshire vienmēr turēs kādu no tirgojamiem vērtspapīriem.

“Ja katra gada sākumā 1000 vadītāju izsaka prognozes par tirgu, visticamāk, būs kāds, kura prognozes piepildīsies deviņus gadus pēc kārtas. Protams, starp 1000 pērtiķiem ar tieši tādu pašu varbūtību būs viens “gudrs” pravietis. Atšķirība ir tāda, ka šim laimīgajam mērkaķim priekšā nebūs cilvēku rindas, kas būtu gatavi viņam uzticēt savus ieguldījumus.

Vai vēlaties efektīvi pārvaldīt savu naudu? Vai vēlaties nopelnīt bagātību un dzīvot bez finansiālām raizēm?

Neviens cits nevar sniegt jums labāku padomu kā Vorens Bafets, kura tīrā vērtība pārsniedz 72 miljardus USD, padarot viņu par trešo bagātāko cilvēku pasaulē.

Turklāt viņš bieži sniedz pamatotus padomus, kā iegūt bagātību, kam var sekot pilnīgi ikviens, neatkarīgi no tā, vai viņam ir vai nav pieredze investīcijās.

Personīgo finanšu vietne GOBankingRates ierindo labāko padomu, ko sniedza Vorens Bafets.

Šeit ir seši no Vorena Bafeta labākajiem padomiem.

1. Nekad nezaudē naudu

"Noteikums numur 1: nekad nezaudējiet naudu. Noteikums numur 2: nekad neaizmirstiet noteikumu numur 1," teica Bafets.

Protams, šis padoms šķiet vienkāršs: neviens nedomā, ka zaudēt naudu ir laba ideja.

Bet, ja paskatās uz šo padomu plašāk, tas ir ļoti gudrs padoms: izvairieties no riska, kur iespējams. Viņš īpaši atzīmē, ka, lai būtu veiksmīgs un laimīgs, nekad neriskējiet ar to, kas jums nepieciešams, lai iegūtu to, ko vienkārši vēlaties, pat ja izredzes ir tūkstotis pret vienu jūsu labā.

Ievērojot šo noteikumu, pats Bafets gadu gaitā ir vairākkārt atturējies no daudzām riskantām investīcijām un palaidis garām iespējas, kas viņam būtu varējušas nākt vairāk par labu, piemēram, tehnoloģijas.

Tomēr laika gaitā, ievērojot šo stratēģiju, lai izvairītos no nevajadzīgiem riskiem, viņš spēja uzkrāt milzīgu bagātību, un stratēģija pilnībā atmaksājās.

2. Gūstiet lielu peļņu par zemām cenām

"Cena ir tas, ko jūs maksājat, peļņa ir tas, ko jūs saņemat," Bafets rakstīja vēstulē Berkshire Hathaway akcionāriem.

Maksājot, jūs varat zaudēt naudu (un pārkāpt noteikumu Nr. 1). augsta cena par kaut ko, kas nesīs jums zemu peļņu.

Tas var notikt, ja iekrītat parādos, teiksim, izņemat kredītkarti, jo papildus pirkuma cenai būsiet spiests maksāt arī lielus procentus.

Vai arī tas notiek, pērkot kaut ko, vienalga ko - akcijas biržā vai nekustamo īpašumu - laikā, kad visi pērk un cenas tirgū ir uzpūstas.

“Nav svarīgi, vai tās ir zeķes vai akcijas, man patīk iegādāties preci augstas kvalitātes kad tirgū ir lejupslīde,” rakstīja Bafets, un tā ir ļoti saprātīga pieeja.

3. Attīstīt labus finanšu ieradumus

"Biežāk nekā nē, mēs uzvedamies tā, kā esam pieraduši," sacīja Bafets uzrunā studentiem, "un daudzi cilvēki saka, ka mazie ieradumi ir pārāk neredzami, līdz tie noved jūs līdz finansiālam sabrukumam."

Mums visiem ir ieradumi, no kuriem mums patīk lauzt, un ieradumi, kurus mums patīk ievērot.

Pēc Bafeta domām, vissvarīgākais ieradums ir naudas taupīšana.

"Lielākā kļūda ir neiemācīties ietaupīt naudu," viņš teica.

Apsveriet iespēju iestatīt automātiskus rēķinu apmaksu vai automātiskus pārskaitījumus no sava konta uz krājkontu vai ieguldījumu kontu, lai izveidotu ieradumu ietaupīt naudu visnesāpīgākajā un vienkāršākajā veidā.

4. Vienmēr ir pietiekami daudz skaidras naudas

Bafets saka, ka Berkshire Hathaway vienmēr bija vismaz USD 20 miljardi, bet parasti daudz vairāk, naudas ekvivalentos, kurus vajadzības gadījumā vienmēr varēja izņemt.

Atkal šī ir riska izvairīšanās stratēģija, jo šo naudu varētu kaut ko ieguldīt. Bet, pēc paša Bafeta teiktā, tieši šī stratēģija pasargāja viņa uzņēmumu no nepatikšanām finanšu krīze 2008. gads, kad daudzi citi uzņēmumi atradās uz sabrukuma robežas.

Protams, jums nav 20 miljardu dolāru, ko paslēpt zem sava matrača. Bet jūs varat atlikt daļu savas naudas un paturēt to skaidrā naudā vai krājkontos. Tas ir īpaši svarīgi, ja esat uzņēmējs un jums nav regulāru ienākumu.

5. Ieguldiet sevī

Bafets bieži runāja par investīcijām sevī visos veidos, sākot no rūpēm par savu ķermeni un veselību līdz patīkama darba atrašanai un papildu izglītības iegūšanai.

"Viss, ko jūs darāt, lai uzlabotu savas spējas un padarītu sevi vērtīgāku, atmaksāsies, palielinot jūsu pirktspēju," viņš teica intervijā.

Šīs investīcijas atgriezīsies desmitkārtīgi, viņš atzīmē, ka atšķirībā no citiem aktīviem tavas spējas un prasmes no tevis nepazudīs.

Tas varētu nozīmēt tālākizglītības kursus, cita veida apmācību un izglītību, sava biznesa uzsākšanu vai pat dažas brīvprātīgā darba iespējas, kurās varat apgūt jaunas prasmes, kuru iepriekš nebija.

Viss, kas padara jūs gudrāku, padara jūs bagātāku.

6. Izvirziet ilgtermiņa mērķus

Kļūda, ko pieļauj lielākā daļa cilvēku, ir mēģinājums izmantot pieaugošās cenas vai iespēju iegūt ātri ienākumiīstermiņā, saka Bafets.

Šāds domāšanas veids vairumam cilvēku atspēlējas.

Tā vietā viņš iesaka ieguldīt ilgtermiņa mērķos.

Tā vietā, lai mēģinātu ātri nopelnīt, viņš iesaka, labāk ir koncentrēties uz pirktspējas palielināšanu savas dzīves laikā.

Šī ir ļoti saprātīga pieeja.

Amerikāņu uzņēmējs un pasaulē lielākais investors Vorens Bafets atgriezās otrajā vietā Forbes 2016. gada planētas bagātāko cilvēku sarakstā. Viņa bagātība tiek lēsta 75,6 miljardu dolāru apmērā, un tā ir tikai otrā vieta aiz Microsoft dibinātāja Bila Geitsa.

86 gadus vecā Bafeta galvenie ienākumi nāk no Berkshire Hathaway Corporation, kur viņš ir direktoru padomes priekšsēdētājs un izpilddirektors. Pēc finanšu magnāta teiktā, viņš vienmēr zināja, ka būs bagāts. Kas palīdzēja Vorenam Bafetam sasniegt tik iespaidīgus panākumus?

Topošā miljardiera pirmie soļi

Vorens Bafets dzimis 1930. gadā Amerikas pilsētā Omahā, Nebraskas štatā, kur viņš šobrīd dzīvo. Ģimenē viņš bija vidējais no trim bērniem un vienīgais dēls. Mīlestību pret skaitļiem Vorens mantoja no sava tēva, uzņēmēja un politiķa Hovarda Bafeta. Zēns dievināja savu tēvu. Hovardam Bafetam, kurš palika bez darba Lielās depresijas laikā, izdevās izveidot savu investīciju uzņēmumu ar pieticīgiem ietaupījumiem no biržas māklera.

Vorens bija gaišs bērns un mācījās skolā kā eksterns. Pusaudža gados viņš sāka pelnīt, piegādājot avīzes ar velosipēdu un pārdodot Coca-Cola un košļājamās gumijas. Bafets sāka lasīt grāmatas par investīcijām bērnībā, viņš tās atrada sava tēva birojā.

11 gadu vecumā viņš nopirka savas pirmās akcijas par naudu, kas dalīta ar māsu. Kad to cena nokritās, Vorens bija ļoti noraizējies. Tiklīdz akcijas sadārdzinājās, viņš tās ātri pārdeva, gūstot 5 dolāru peļņu. Tomēr, ja viņš būtu gaidījis vēl dažas dienas, viņš varētu nopelnīt gandrīz simts reizes vairāk. Šī situācija iemācīja Bafetam, ka laba investora galvenie tikumi ir pacietība un nosvērtība.

Kad Vorenam bija 12 gadu, ģimene pārcēlās uz Vašingtonu, ar ko zēns bija ļoti neapmierināts – viņš mīlēja savu dzimto pilsētu un skolas draugus. Viņš zaudēja interesi par studijām un reiz pat mēģināja aizbēgt no mājām. Vecāki viņu nelamāja, tēvs tikai teica, ka viņš ir spējīgs uz vairāk. Tēva bezgalīgā ticība dēlam kļuva par spēku, kas palīdzēja Vorenam gūt panākumus. Bafets ir pārliecināts, ka viņa tēvs bija labākā dāvana viņa dzīvē.

13 gadu vecumā Vorenam izdevās uzkrāt uzkrājumus, ar kuriem viņš iegādājās zemes gabalu. Jaunais uzņēmējs sāka to iznomāt zemniekiem, tādējādi iegūstot pasīvo ienākumu avotu.

Bafetam nebija nodoma doties uz koledžu. 16 gadu vecumā viņš pabeidza skolu un diezgan veiksmīgi iegādājās akcijas. Tēvs pierunāja dēlu turpināt mācības. Vorens, nevēlēdamies viņu apbēdināt, devās uz koledžu. Bet Bafets nevēlējās tērēt laiku, tāpēc viņš pabeidza studijas kā eksterns, uzrādot izcilus rezultātus.

Students, kurš pārspēja skolotāju

Pēc Nebraskas universitātes Bafets pieteicās Hārvardas Biznesa skolā. Tomēr intervijas laikā viņam tika ieteikts pat nesapņot par stāšanos Hārvardā, jo viņš bija pārāk jauns.

Vēlāk Bafets saprata, ka tas ir labākais. Pāršķirstot Kolumbijas universitātes katalogu, viņš atpazina skolotāju vārdus – Bendžaminu Grehemu un Deividu Dodu.

Bērnībā viņš lasīja viņu mācību grāmatu “Drošības analīze”. Vorens rakstīja vēstuli: “Dārgais profesora Dods! Man likās, ka tevis vairs nav. Bet tagad, uzzinot, ka tu esi dzīvs un māci, es ļoti vēlos doties uz Kolumbijas universitāti. Deivids Dods novērtēja drosmīgo soli un uzņēma Bafetu kursā.

Vorens ar prieku mācījās pie Bena Grehema un uzskatīja viņu par savu galveno skolotāju pēc tēva. Talantīgais ekonomists un skolotājs prata iedvesmot savus skolēnus. No Bena Greiema Bafeta atcerēsies visu mūžu

divi galvenie investīciju noteikumi:

1. Nekad nezaudē naudu.
2. Nekad neaizmirstiet pirmo noteikumu.

Bens Grehems būtībā kļuva par vērtību ieguldījumu radītāju. Grehems mudināja investorus uzskatīt uzņēmuma akcijas kā viņu pašu daļu šajā biznesā. Izmantojot šo pieeju, nav jēgas uztraukties par īslaicīgām svārstībām vērtspapīru tirgū, jums jākoncentrējas uz ilgtermiņu.

Ekonomists uzskatīja, ka ir rūpīgi jāizpēta finanšu pārskati un jāiegādājas nenovērtētu uzņēmumu akcijas. Gadu gaitā Bafets ir turpinājis ievērot šo ieteikumu.

20 gadu vecumā Vorens sāka spēlēt akciju tirgū. Viņš analizēja informāciju no finanšu direktorijiem un meklēja ne tikai akcijas, bet arī potenciāli veiksmīgus uzņēmumus, kurus biznesa aprindās nenovērtēja. 31 gadu vecumā Bafets jau ir nopelnījis savu pirmo miljonu., kļūstot par Bendžamina Grehema veiksmīgāko studentu.

Harizmātisks runātājs

Bafets uzskata, ka Deila Kārnegi publiskās runas apmācība ir viena no vissvarīgākajām lietām sev. Finanšu magnāts atzina, ka jaunībā ļoti baidījies no publiskas uzstāšanās. Lai pārvarētu savas bailes, viņš iestājās Kārnegi kursā. Miljardieris ir pārliecināts, ka, ja ne šīs aktivitātes, visa viņa dzīve būtu izvērtusies savādāk. Tāpēc Bafeta birojā nav augstskolas diplomu, bet goda vietā karājas Deila Kārnegi kursa beigšanas apliecība.

Finanšu impērijas uzplaukums

Atgriežoties savā dzimtajā Omahā 1956. gadā, Bafets izveidoja savu pirmo ieguldījumu partnerību Buffett Associates. Pateicoties viņa tālredzīgajiem lēmumiem, akcionāri pastāvīgi ir saņēmuši labas dividendes.

Investori sāka nonākt pie secinājuma, ka nevajadzētu aprobežoties tikai ar nenovērtētu uzņēmumu akcijām un ka nav jāpērk pašas akcijas, bet gan labi pārvaldīts ilgtermiņa bizness, kas stāv aiz tiem.

1962. gadā Bafets sāka interesēties par tekstila uzņēmumu Berkshire Hathaway, kas bija tuvu bankrotam. Viņš likvidēja savu fondu un sāka uzpirkt Berkshire akcijas. 1965. gadā viņam jau bija akciju kontrolpakete. Bafets vadīja uzņēmumu, pārveidojot to par investīciju uzņēmumu. Ieguldot Berkšīras ienākumus apdrošināšanas biznesā, kas šajā periodā bija preferenciāls, finansists atklāja sev zelta raktuves. Līdz četrdesmit gadu vecumam viņa bagātība jau tika lēsta aptuveni 30 miljonu dolāru apmērā.

Bafets turpināja iegūt lielas akciju paketes uzņēmumos, kuru reputācijai viņš uzticējās. 46 gadu vecumā viņš kļuva par National Indemnity Co. un nedaudz vēlāk - GEICO īpašnieku. 1973. gadā viņš ieguldīja 11 miljonus dolāru laikraksta The Washington Post akcijās, kuru vērtība šobrīd ir aptuveni 1 miljards dolāru. Vērtspapīri Coca-Cola, ko investors iegādājās par 1 miljardu ASV dolāru, Gillette akciju cena pieauga no 600 miljoniem līdz 4,6 miljardiem dolāru investīciju bizness Vorens tika saukts par "redzētāju" un "Omāhas orākulu".

Bafeta pieejas galvenā iezīme ir izvairīties no īstermiņa spekulācijām un ieguldīt ilgtermiņā.

Vorena Bafeta personīgā dzīve

Kā tas bieži notiek ar ģēnijiem, Bafetam jaunībā bija grūtības sazināties, īpaši ar meitenēm. Pēc universitātes beigšanas viņam jau bija profesionālās iemaņas finanšu sektorā, bet romantiskajā jutos kā pusaudzis.

Bafets apgalvo, ka viņa dzīvē bijuši divi izšķiroši brīži: viņa dzimšana un tikšanās ar savu nākamo sievu Sjūzenu Tompsoni. Vorens bija traks par viņu, viņš uzreiz saprata, ka tas ir viņa dvēseles palīgs. Sūzija to saprata nedaudz vēlāk. Viņi apprecējās, kad Bafetam bija 21 gads, bet viņa līgavai bija 19. Viņa radinieki atzīmēja, ka laipnā un gādīgā Sjūzena līdzsvaroja Vorenu un padarīja viņu mīkstāku.

Vorens Bafets un Sūzija Tompsone

Viņa atbalstīja viņu visos viņa centienos, pilnībā veltīja sevi vīram un trim bērniem, vienlaikus veicot labdarības darbu un cīnoties par pilsoniskās tiesības. Viņa daudzējādā ziņā ietekmēja vīra politisko uzskatu izmaiņas. Viņš uzauga republikāņu ģimenē un kļuva par demokrātu. 2016. gadā viņš aktīvi atbalstīja prezidenta amata kandidāti Hilariju Klintoni un pat sponsorēja viņas vēlēšanu kampaņu.

Bafetu apsūdzēja par nepietiekamu naudas atdošanu labdarībai. Sūzena arī vēlētos dot vairāk, taču nejaucās vīra biznesā. Un viņš ticēja, ka sieva viņu izdzīvos un pēc tam uzkrāto naudu pārskaitīs kādam labdarības fonds lai summa būtu jūtamāka.

Kad bērni izauga un sāka dzīvot paši savu dzīvi, Sjūzena juta, ka vairs nevēlas būt tikai mājsaimniece. Viņa devās uz Sanfrancisko, atstājot savu vīru draudzenes Astrīdas Menksas aprūpē. Oficiāla šķiršanās nekad nesekoja. Turklāt pāris uzturēja lieliskas attiecības līdz Sjūzenas nāvei no vēža 2004. gadā. Vēl pēc diviem gadiem Bafets formalizēja attiecības ar Astrīdu. Toreiz viņam bija 76 gadi.

2012. gadā viņš pats pārdzīvoja prostatas vēzi, taču izdevās ar to tikt galā. Pašlaik viņš joprojām ir precējies ar Astrīdu.

Miljardieru vaļasprieki

Bafeta vaļasprieki ietver ukuleles un bridža spēlēšanu kopā ar savu labo draugu Bilu Geitsu.

Ģēnijs, miljardieris, filantrops

Šodien Bafeta finanšu impērijas kodols Berkshire Hathaway ieņem 4. vietu Fortune Global 500 reitingā – pasaules lielāko uzņēmumu topā. Miljardieris kļuva par vienīgo, kurš no nulles izveidoja uzņēmumu, kas iekļuva Fortune desmitniekā.

Bērkšīra holdinga uzņēmums, kam pieder aptuveni 70-80 uzņēmumi, kas darbojas neatkarīgi viens no otra un no paša Bafeta. Vienīgā prasība, ko viņš viņiem izvirza, ir nekaitēt Berkšīras reputācijai.

Vorena Bafeta investīciju portfelis pastāvīgi tiek papildināts ar akcijām starptautiskās korporācijas un šodien tiek novērtēts aptuveni 660 miljardu dolāru apmērā. Tajā pašā laikā finanšu magnāts ievēro noteikumu, ka investē tikai tajā, kas viņam patīk:

• McDonalds;
• Coca-Cola;
• Iscar Metālapstrāde;
• American Express;
• General Electric;
• General Motors;
• PetroChina;
• MasterCard;
• Kia Motors;
• Procter & Gamble;
• BNSF Railw;
• un daudz ko citu.

Interesanti, ka pasaulē labākais investors šo sfēru ilgi ignorēja augstās tehnoloģijas, un tikai 2011. gadā viņš vispirms investēja IT uzņēmumā, bet 2016. gadā iegādājās amerikāņu korporācijas Apple akcijas par kopējo summu aptuveni 1,5 miljardu dolāru apmērā.

2010. gadā Bafets iegāja vēsturē, ziedojot vairāk nekā pusi no savas bagātības Bila un Melindas Geitsu fondam un vairākiem citiem fondiem.

Trīs labdarības organizācijas šajā sarakstā vada Bafeta bērni, kuri vēlējās turpināt savas mātes darbu.

Ziedojuma apjoms — aptuveni 37 miljardi USD — bija lielākais vienreizējais maksājums labdarībai cilvēces vēsturē.

Turklāt Bafets aicināja pasaules vadošos uzņēmējus parakstīt “Giving Pledge” – apņemšanos aptuveni 50% no saviem ienākumiem atdot labdarībai. 2016. gadā zvērestu parakstīja 154 cilvēki. Savā testamentā Bafets norādīja, ka 99% no viņa bagātības tiks sadalīti starp dažādām labdarības organizācijām.

Aristokrātu brokastis

Vēl viens oriģinālā veidā labdarība ir ikgadējās brokastis ar Vorenu Bafetu, kuras tiek izsolītas un pēc tam ieņēmumi tiek ziedoti labdarībai. Jums ir jāatsakās par iespēju paēst brokastis kopā ar miljardieri. Gadu gaitā tika pārdotas summas no 600 000 USD līdz 2,63 miljoniem USD, bet 2012. gadā – par rekordlielām 3,5 miljoniem USD.

Pazemīgs bagātnieks

Neskatoties uz saviem miljardiem, Bafets, šķiet, nav apsēsts ar naudu. Viņš vada diezgan pieticīgu dzīvesveidu un ir ļoti konservatīvs. Tā kā viņam ir iespēja izvēlēties dzīvot jebkurā vietā uz planētas, viņš turpina dzīvot savā dzimtajā pilsētā Omahā mājā, ko iegādājās 1957. gadā.

Viņš 55 gadus brauc uz darbu tādā pašā veidā. 86 gadu vecumā Bafets pats brauc ar Honda. Katru rītu viņš iegriežas savā iecienītākajā McDonald’s un, kad biržā neklājas labi, viņš pat ietaupa uz brokastīm. Miljardiera vienīgā vājība ir lidmašīnas.

Neskatoties uz to, ka Berkshire Hathaway vadītājs strādā ar naudu, viņam nav ne datora, ne pat kalkulatora – viņa prāts ir tik skaidrs, ka tie vienkārši nav vajadzīgi. Bafets pasniedz nodarbības studentiem un izdod grāmatas par investīcijām. Vorena Bafeta citāti par finansēm ir kļuvuši slaveni un izkaisīti pa visu planētu. Visa biznesa sabiedrība joprojām klausās viņa vārdos, saucot tos par finanšu pareģojumiem.

Savas ilgās veiksmīga uzņēmēja karjeras laikā Omahas Orākuls vairākkārt ir sniedzis konsultācijas par uzņēmējdarbību, tostarp investīcijām un akciju tirgu. Viņa izteikumi nekavējoties tika sadalīti aforismos. Presei ļoti patīk citēt pasaules veiksmīgākā investora vārdus. Katram viņa citātam ir dziļa nozīme. Noteikumi, pateicoties kuriem viņš kļuva par vienu no bagātākajiem cilvēkiem uz planētas.

1. Jūs nevarat būt atkarīgs no viena ienākumu avota. Investējiet investīcijās, lai gūtu papildu ienākumus.
2. Ja jūs pērkat to, kas jums nav nepieciešams, jums drīz būs jāpārdod tas, kas jums nepieciešams.
3. Pastāvīga iemeslu meklēšana, lai paliktu darbā, kas jums nepatīk, tā vietā, lai atrastu jaunu, ir kā atlikt seksu līdz pensijai.
4. Visveiksmīgākie ir tie, kuri dara to, kas viņiem patīk.
5. Jums jābūt gatavam laimīgai iespējai. Kad zelts krīt no debesīm, labāk ir spainis, nevis uzpirkstenis.
6. Atcerieties svarīgu lietu - šī diena nav pakļauta maiņai vai atgriešanai.
7. Pastāvīga apmācība kļūst par atslēgu nevis ideāliem rezultātiem, bet gan stabiliem.
8. Nedrīkst parādīties biržā, kamēr nevari mierīgi noskatīties, kā tavas akcijas krīt par 50%.
9. Nav nepieciešams pieņemt tikai izcilus lēmumus, pietiek nepieņemt briesmīgus.
10. Pat talantīgi cilvēki Priekš labi rezultāti tas vienkārši prasa laiku. Mēneša laikā jūs nesaņemsiet bērnu pat tad, ja būsiet stāvoklī 9 sievietes.
11. Veiciet darījumus ar cilvēkiem, kas jums patīk, un dalieties ar savām vērtībām.

Lai izveidotu reputāciju, nepieciešami divdesmit gadi. Un pietiek ar piecām minūtēm, lai to iznīcinātu uz visiem laikiem.