Válságellenes terv készítése. Válságellenes intézkedések a vállalkozásnál

1. A válságtervezés szükségességének okai

2. Általános szabályokés válságtervezési rendelkezések.

1. A válságtervezés szükségességének okai

Minden vállalatnak, függetlenül attól, hogy milyen típusú tevékenységet folytat és milyen iparágban működik, meg kell terveznie a problémahelyzeteket és válságokat. A krízishelyzetek a fejlődési folyamat természetes, szerves részét képezik, az üzleti életben a siker kulcsa a hatékony leküzdés képessége. A legsikeresebb vállalkozások többnyire azok, amelyeknek volt tervük, hogy mit tegyenek egy elkerülhetetlen válság esetén, és átdolgozták azt, megszerezve új tapasztalatés új erőt. Rendkívül sikeresek azok a szervezetek, amelyek megtervezésükkel és erősségeik kihasználásával a fenyegető problémákat pozitív lehetőségekké tudták fordítani.

Ezt a meglehetősen nyilvánvaló következtetést a legtöbb vállalat vezetése nem ismeri olyan széles körben. J. Caponigro szerint a tekintélyes üzleti magazin által évente elismert 500 vállalat közül Forbes csak 5-10%-uk dolgoz ki formális válságkezelési tervet. Az orosz vállalatok esetében ez a szám lényegesen alacsonyabb. E tekintetben némi optimizmust inspirál az a tény, hogy minden több A szervezetek tapasztalatot szereznek a válságtervezésben, és fel tudják mérni annak előnyös következményeit.

Okok, amelyek miatt a szervezeteknek válságtervezést kell végrehajtaniuk.

1. Válsághelyzetek minden cégben előfordulnak.

2. Számos válság megelőzhető vagy hatásuk jelentősen csökkenthető, mielőtt jelentős károkat okozna.

3. Egy megfelelően felkészült szervezet célzottabban, határozottabban és hatékonyabban fog fellépni, ha válság következik be.

4. Válsághelyzet esetén sok döntést kell hozni, jelentős számú intézkedést kell meghozni, és sok tájékoztató anyagot kell elkészíteni. Ennek a munkának a nagy része előre, kapkodás nélkül, az összes alternatíva alapos megbeszélése és mérlegelése után elvégezhető.

5. A szervezet személyzetének hozzájárulása a válságellenes döntések meghozatalához akkor lesz jelentős, ha az ehhez szükséges feltételeket előre megteremtik.

A válságtervezés elutasításának okai leggyakrabban szubjektív jellegűek (azaz teljes mértékben a szervezet felső vezetésének véleménye és érzelmei határozzák meg őket), és a banalitásig egyszerűek. Képzeljük el ezeket egy bizonyos vezető ítéletei formájában, aki elmagyarázza, miért nincs szüksége válságtervezésre, és tegyük meg a megfelelő megjegyzéseket.

1. "Válság soha nem jön be a cégünkbe." Sok cégtulajdonos és vezető a válságokat csak globális és pusztító eseményekként képzeli el, amelyekről az újságok írnak és a televízióban filmeznek (például katasztrofális hurrikán, vonat- vagy repülőgép-szerencsétlenség). Gyorsan elvetik annak lehetőségét, hogy ilyesmi hatással lehet a vállalkozásukra, miközben megfeledkeznek a jellemzőbb, kevésbé látható válságokról, amelyek szinte minden szervezetben előfordulnak, és évente több százezer cég tevékenységét vetik véget. A menedzserek gyakran nem látják be, hogy a termékminőséggel kapcsolatos problémákból, az ügyfelekkel, alkalmazottakkal vagy részvényesekkel fennálló kapcsolatokból válság alakulhat ki.

2. „Jó vezetés van a szervezetünkben, és válság idején megtehetjük terv nélkül is.” A válságellenes tervezés abból indul ki, hogy a válság egy teljesen speciális létforma egy szervezetnek, amikor nem „működik” jól minden, a „békés” életre alkalmas vezetési készség. A válság sikeres kezeléséhez gyakran szükséges a döntéshozatal és általában a menedzsment stílusának megváltoztatása, a pénzügyi és egyéb erőforrás-áramlások ellenőrzési, motiválási és kezelési rendszerének változtatása. Ha egy menedzser kiváló vezetői képességeket mutat fel, akkor nem tény, hogy válsághelyzetben is jól meg tud birkózni a vezetéssel.

3. "Nincs időnk olyasmire tervezni, ami talán soha nem fog megtörténni." Szinte mindenki szereti holnapra halasztani, amit ma megtehet. Ezeknek a dolgoknak a többségét azonban nem holnap fogják megtenni. De ha a mindennapi életben egy ilyen gyakorlat nem okoz különösebb problémákat, akkor az ACU-ban ez elfogadhatatlan. A válságtervezés gyakran az utolsó helyen áll a tennivalók listáján, amikor a napi gondok annyira sürgetőnek tűnnek, és a válság lehetősége annyira távoli. Az idő ilyen „megtakarítása” a későbbiekben összemérhetetlen veszteséggel jár, ideértve az időt is.

4. „Válságok egyszerűen nem fordulnak elő iparágunkban.” A vezetők gyakran hajlandók beismerni, hogy más területeken is vannak válságok, például a környezetvédelem, a vegyi anyagok vagy a közlekedés területén, és meg vannak győződve arról, hogy iparágukban soha nem lesznek válságok. Az igazság az, hogy minden üzletben vannak problémák, és ha nem fordítanak rájuk kellő figyelmet, akkor teljes értékű válsággá alakulnak. Bár bizonyos típusú válságok gyakoribbak egyes iparágakban, mint másokban, a válsághelyzetek minden iparágban minden típusú vállalkozást érintenek.

5. „Minden válság más és más, ezért lehetetlen rájuk tervezni.” Valójában minden válságnak megvan a maga megjelenési és fejlődési dinamikája, így a szervezetekre gyakorolt ​​hatásuk eltérő. Meg lehet azonban határozni, hogy egy adott cégre mely válságtípusok a legjellemzőbbek, majd megbizonyosodhatunk arról, hogy a menedzsmentje felkészült rájuk. A válságellenes tervezés ilyen körülmények között nemcsak lehetséges, hanem szükséges is.

6. „Kiváló PR programunk van. Semmi mást nem kell tennünk a válságtervezés érdekében." A sikeres PR-program, a szervezet általános stabilitásával és teljesítményével párosulva szilárd alapot ad a válság túléléséhez. Ezt az előnyt azonban csak a válságellenes tervezéssel lehet teljes mértékben kihasználni. Ebben az esetben a szervezet lesz a legjobban felkészült az ACM-re.

7. „Nem engedhetjük meg magunknak, hogy további alkalmazottat vegyenek fel a válságtervezésre.” Ez valóban a kis- és középvállalkozások számára jelent problémát, amelyek számára egy további magasan kvalifikált (és ezért jól fizetett) szakember fenntartása túlzott teher. Kétféleképpen lehet megoldani ezt a problémát: 1) kijelöl valakit részmunkaidős felelősséggel a válságtervezésért, időt és lehetőséget adva neki, hogy önállóan tanulmányozza a CRM-módszereket könyvek olvasása és üzleti iskolai vagy egyetemi órákon való részvétel révén; 2) vegye fel a kapcsolatot egy megfelelő profilú tanácsadó céggel, hogy az ilyen programot dolgozzon ki. Hasznos lesz egy harmadik fél objektív meglátása a pénzügyi menedzsment területén tapasztalt szakember személyében, és biztosítja a válságellenes terv teljességét.

8. „Cégünk nem engedheti meg magának, hogy bárkinek is fizessen válságtervezésért.” Emlékezzünk vissza, hogy a válságellenes tervezés megvalósításának ára nem stabil (és ráadásul nem is állandóan magas), hanem számos tényezőtől függ. Először is, attól függ, hogy mekkora a piac, amelyen a vállalat működik. Minél nagyobb a piac és minél változatosabb (földrajzilag is), annál drágább lesz a munka. Másodszor, a cég veszélyhelyzet-kezelési tapasztalatai alapján – a munka jelentős részét önállóan tudja elvégezni, különösen azt, amely nem igényel speciális válságellenes ismereteket és készségeket. Harmadszor, attól függ, milyen döntést hoz a vezetés: azt akarja-e, hogy a tanácsadó cég egyszerűen kidolgozza a projektet, és a szervezet alkalmazottai megvalósítsák, vagy a cég az egész projektet az elejétől a végéig, azaz nemcsak a projekt fejlesztését, hanem a megvalósítást és az ellenőrzést is elvégezte.

9. „Soha nem csináltunk még válságtervezést, és e nélkül is nagyon sikeresek voltunk.” Ezzel kapcsolatban azt lehet mondani, hogy bár sok szervezetnél a múltbeli siker a mai biztonság kulcsa, sajnos van az éremnek a másik oldala is: a túlzott önbizalom. A vezetőség rövidlátó meggyőződése, hogy ha a cég eddig tökéletesen létezett, akkor a válság alighanem semmilyen hatással nem lesz rá. Mindig azt kell feltételezni, hogy az elkerülhetetlen válság előbb-utóbb bekopogtat az ajtón, és teljes mértékben fel kell készülni.

A piaci szerkezet állandó változásai és a nehéz gazdasági helyzet növeli a vállalkozás instabilitásának kockázatát, ami gyakran ehhez vezet. Válságellenes intézkedésekkel elkerülheti a negatív következményeket és meghosszabbíthatja a szervezet élettartamát.

A válságkezelés lényege és funkciói

A válságkezelés egy átfogó irányítási rendszer, amelynek célja a megelőzés és a felszámolás pénzügyi válság szervezése, negatív következményeinek kiküszöbölése.

Fő cél az antiválság elfogadása vezetői döntések– a kedvezőtlen gazdasági körülményektől elszenvedett vállalkozás tevékenységének helyreállítása.

E cél elérése érdekében a válságkezelés a következő feladatokat látja el:

1. Időszerű diagnosztikaés azonosítás gyenge pontok a vállalati gazdaságtanban;
2. Készítmény válsághelyzetbe (tőkefelhalmozás, erőforrás-megtakarítás, vásárlások csökkentése, tartalékok befagyasztása);
3. Megelőzés válsághelyzet;
4. valamint fizetésképtelenségi kérdések megoldása az alkalmazottak, részvényesek és hitelezők felé;
5. A gazdasági fenntarthatóság helyreállításaés erős piaci pozíció kialakítása;
6. Megelőző intézkedések megtétele a bejelentés elkerülése érdekében vagy ;
7. A következmények megszüntetése és az okozott kár megtérítése;
8. Szervezet válság utáni tevékenységek társaság, amelyet a negatív következményekhez vezető tényezők és körülmények figyelembevételével kell módosítani.

Objektumok válságkezelés – pénzügyi problémákkal érintett cégek, szervezetek, vállalkozások. A válságellenes intézkedések végrehajtását a regionális, önkormányzati és regionális struktúrákra vonatkozó jogszabályok is előírják.

A válságkezelés tárgyai– tulajdonosok és szakemberek, akik intézkedéscsomagot dolgoznak ki és hajtanak végre.

A vállalkozás pénzügyi válsága– a vállalkozás gazdasági stabilitásának lokális veszélye, melynek során nő a belső és külső adósságállomány, csökken a fizetőképesség, nő a csőd és a cég felszámolásának veszélye.

A válságellenes intézkedések lényegét a következő rendelkezések fejezik ki:

1. A válsághelyzetek megelőzhetők, felgyorsíthatók vagy mesterségesen előidézhetők;
2. A válságot szüneteltetni, elhalasztani vagy felgyorsítani lehet;
3. A vállalatra gyakorolt ​​pénzügyi hatás minimalizálható;
4. A cégrombolási folyamatokat a menedzsment irányíthatja:
5. A vállalatnak fel kell készülnie minden előre nem látható kedvezőtlen helyzetre.

Alapvető technikák

A válságból való kiút a következő módszerekkel érhető el:

• Költségcsökkentés – szükséges intézkedést, amely a vállalat kiadásainak optimalizálását jelenti - a személyzet elbocsátását; bércsökkentés; optimalizálás munkaerő-források; a termékválaszték csökkentése; a nyersanyagok cseréje olcsóbb analógokkal stb.;
• Vonzerő készpénz – bármely, a cég rendelkezésére álló ingatlan eladható vagy bérbe adható kiegészítő bevétel. Az eladás pénzt hozhat a cégnek értékpapír, ingatlan; a hitelpolitika megváltoztatása és az értékesítés optimalizálása;
• Adósság-átstrukturálás – tárgyalások sorozata a hitelezőkkel a hatósági kötelezettségek csökkentését célzó engedmények és halasztások megszerzése érdekében;
• Új terv készítése stratégiai fejlesztés – a vállalatnak alkalmazkodnia kell az új feltételekhez, és amennyire csak lehetséges, optimalizálnia kell funkcionalitását;
• Cég átszervezés – alapvető változások a szervezet felépítésében és tevékenységében, amelyek minden területen változást vonnak maguk után: értékesítés, menedzsment és külpolitika.

A költségek csökkentése nem a legjobb kiút a helyzetből, mivel az áruk és szolgáltatások minőségének csökkenése az értékesítés visszaeséséhez és a cég további tönkretételéhez vezet.

Sokkal hatékonyabb az új finanszírozási források keresése és a stratégiai fejlesztési tevékenységek végrehajtása.

Válságellenes személyzeti menedzsment

Anyagi nehézségek közepette fontos a munkavállalók ösztönzése, mert az erőfeszítéseik képesek feléleszteni, újraéleszteni a meghibásodott rendszert.

Személyzeti menedzsment– komplexum szervezeti és oktatási rendezvények a személyzet toborzását, újraelosztását, képzettségük javítását és ösztönzését ösztönző bónuszok és prémiumok odaítélésével célozzák.

A krízishelyzetben a szakember, vezető feladata nemcsak a személyzet munkájának megszervezése, hanem az ellátás biztosítása is. pszichológiai támogatás. Fontos, hogy a csapat számára kedvező légkört alakítsunk ki, és az alkalmazottakat hozzáigazítsuk a vállalkozás új működési feltételeihez.

A személyzeti politikának a fiatal szakképzett munkaerő vonzására és a munkavállalók korai elbocsátására is összpontosítania kell, ami nem fér bele a vállalat stratégiai fejlesztési tervébe, és akadályozhatja azt.

Annak ellenére, hogy a személyzeti politikának egységesnek és méltányosnak kell lennie minden munkavállaló számára, ugyanakkor többszintűnek kell lennie, hogy minden rétegre és csoportra kiterjedjen.

A többszintű rendszer a következő alrendszerekből áll:

• Személyzet toborzása és könyvelése;
• Munkaügyi kapcsolatok kezelése a csapaton belül - a vállalatnak stratégiai eredményekre kell irányulnia, és egy irányban kell dolgoznia. A felek közötti nézeteltérés konfliktusokhoz vezet, amelyek aláássák a munkafolyamatot;
• Munkaerőforrások optimalizálása - nehéz körülmények között a vállalat nem engedheti meg magának, hogy jelentéktelen vagy szükségtelen munkát végezzen további alkalmazottakat;
• Optimális munkakörülmények biztosítása;
• Információs támogatás és a személyzet képzése - a csapatnak tisztában kell lennie az új körülményekkel és könnyen alkalmazkodnia kell a valósághoz;
• Ellenőrzés társadalmi fejlődés– a munkahelyi belső klíma szabályozása és javítása.

A vállalat jövőjéért és fejlődéséért munkálkodva a hozzáértő vezető köteles kritériumrendszert kidolgozni, és meghatározni azokat a tulajdonságokat, amelyekkel a munkavállalónak rendelkeznie kell.

Ezen adatok alapján új pozíciók jönnek létre az új fejlődési irány támogatására.

Válságellenes pénzgazdálkodás

A pénzügyi problémák kiküszöbölésére irányuló intézkedések a válság fejlettségi fokától függenek.

Az első szakaszban csökken a jövedelmezőség és az értékesítési volumen, ami pénzügyi veszteséggel jár.

Megoldás: a munkaerő minőségének javítása és a termelési költségek csökkentése, valamint a kapcsolódó szolgáltatások.

A második szakaszban termelési keresztek kritikus pontés mínuszba megy.

Megoldás:átszervezés és stratégiai döntéshozatal.

A harmadik szakaszban a cég veszít saját forrásaiból, a tartalékalapok pedig nullán állnak, mert minden bevételt a hitelezői külső adósságok visszafizetésére fordítanak.

Megoldás: adósság-átütemezés.

A negyedik szakaszban A pénzügyi válság kialakulása miatt az egyetlen kiút a csőd bejelentése.

Példák a válságellenes vállalatirányításra

Nézzünk egy példát arra, hogyan lehet leküzdeni a válsághelyzetet Ford. 2009-ben a vállalat számos nehézséggel szembesült:

• Vállalaton belüli konfliktusok;
• A vásárlók bizalmának csökkenése;
• Az olaj és az alkatrészek árának emelkedése;
• A verseny erős növekedése;
• Gazdasági válság;
• A részvények egy részének értékesítése versenytársaknak.

A vállalkozásnál kialakult nehéz helyzet sztrájkhullámhoz vezetett, amely emelést követelt bérek 30%-kal. A társaság úgy döntött, hogy ezt az igényt részben 15%-os kamatemeléssel elégíti ki, de még ez a költségnövekedés sem volt megfizethetetlen a menedzsment számára, így a következő évben 1200 dolgozót bocsátottak el.

A helyzet stabilizálása érdekében a vezetőség a következő intézkedéseket tette:

• Az alkalmazottak bónuszainak és ösztönzőinek csökkentése, valamint az aukciós kamatlábak jelentős csökkentése;
• Problémák megoldása a szakszervezetekkel, ami hozzájárult a vállalaton belüli légkör javításához;
• Csökkentés nyugdíjkorhatár.

A termelési költségek csökkentése érdekében úgy döntöttek, hogy csökkentik modellválaszték, összpontosítva 4 legkeresettebb modell, csökkenti a munkaidőt és csökkenti a termelést. Annak érdekében, hogy ne veszítsen a termék minőségében, a vállalat optimalizálta a gyártási folyamatot.

A Ford nemcsak a hazai piacon próbálta megerősíteni pozícióját, hanem új piacokat is talált - különösen a FÁK-országokban, ahol a márkakereskedői hálózat jelentősen bővült.

Ennek a válságellenes intézkedéscsomagnak az volt a sajátossága, hogy a menedzsmentnek a nehéz gazdasági időszak ellenére sikerült megőriznie a felelős, beosztottaival törődő munkáltató hírnevét. Ezt a hozzáértőknek köszönhetően sikerült elérni személyzeti politika valamint a szakszervezetekkel való interakció, aminek köszönhetően elkerülhető volt a termelés belülről történő aláásása.

Ennek pont az ellenkezője a helyzet kezében a "Rusklimat", amely mérnöki alkatrészeket és berendezéseket gyárt. A vezetés despotikus és tiszteletlen hozzáállása a beosztottakhoz az értékes munkaerő nagymértékű elszívásához és a munkaerő-piaci betöltetlen állások iránti érdeklődés csökkenéséhez vezetett, annak ellenére, hogy a fizetések és a munkakörülmények magasak voltak.

Ez negatív hírnév kialakulásához vezetett, ami az eladásokat is befolyásolta. A hatékonynak köszönhetően reklámcégés az új koncepció alapján a cégnek sikerült részben visszanyernie jó hírnevét, egészen addig, amíg az egyik vezető büntetett előéletére vonatkozó információ nem jelent meg.

A Rusklimatnak sikerült talpon maradnia és felszámolnia a válság negatív következményeit, de a rossz hírnév továbbra is hatással van a holding tevékenységére.

A válságkezelés jellemzői az Eldorado LLC példáján

Népszerű európai értékesítési hálózat háztartási gépek Eldorado 2008-ban gazdasági válsággal szembesült, amikor az adóhatóság bejelentette 15 milliárd rubel adósság. Emiatt a szervezet hírneve megrendült, a bankok 400 millió dollárt veszítettek, a rendszeres beszállítók pedig megszakították az együttműködést.

A nehézségek ellenére az Eldorado nem tántorodott el anyagilag– ebben segített egy 500 millió dolláros kölcsön egy nemzetközi befektetési csoporttól, amely ezt követően megvásárolta az Eldoradót a tulajdonostól. irányító érdekeltség részvényeket és 100%-os tulajdonossá vált, ami a mai napig megmaradt.

A PPF új tulajdonosa azonnal jelentkezni kezdett válságellenes akciók akinek volt nagy sikert– a nehézségek ellenére a szervezet veszített csak az eladások 1%-a.

A válságellenes terv a következő lépésekből állt:

• Változás a termékben és szállítási logisztika – jelentősen csökkentek a raktári szállítmányok mennyiségei, és elkezdődött az áruk kiszállítása kis tételekben, aminek köszönhetően csökkenteni lehetett a szállítási költségeket;
• A „minta szerinti értékesítés” rendszer bevezetése– az áru a gyártótól érkezik meg a vevőhöz, a cég közvetítőként jár el, százalékot számítva fel a tranzakció lebonyolításáért - ez csökkenti az áruk raktári tárolásának költségeit, a cég pedig csökkenti az eladatlan termékek kockázatát;
• Csökkentett személyi költségek- csökkentették a vezetői szinteket - megduplázódott az egyes vezetők beosztottjainak száma. A nagy létszámú vezetői létszám helyett a tanácsadók számának növelése mellett döntöttek, ami növelte az értékesítést a helyi értékesítési pontokon. Összesen mintegy 12 ezer alkalmazottat bocsátottak el.

Ezek a lépések segítették a cég talpon maradását és versenyképességének megőrzését a piacon, de a vezetői döntésekben is történtek jelentős hibák.

Például egy szervezet úgy döntött, hogy szigorítja a munkavállalókra vonatkozó feltételeket többször csökkentik a bérüketÉs tedd rájuk további funkciók amelyek időt vesznek igénybe a közvetlen feladatok ellátásához. Volt a jutalmazási rendszer megszűnt(most a kereset összege nem az egyes alkalmazottak értékesítési szintjétől függött, hanem a regionális kirendeltségek között oszlott meg).

Ennek eredményeként egy nagy elbocsátási hullám tetszés szerint. Még a tapasztalt alkalmazottak is távoztak, akik több mint három éve dolgoztak.

A képzettségi szint csökkenése hatással volt a cég szolgáltatására – az eladások visszaestek, és jelentősen nőtt a visszaküldések és az ügyfelek elégedetlensége. Ennek oka a szakszerűtlen konzultáció, amit még a folyamatos képzések, oktatási programok sem tudnak korrigálni, amelyekre az Eldorado rendszeresen költ.

Amint az ebből a példából látható, a személyzet megtakarítása nemkívánatos következményekkel jár: Eldoradonak komoly versenytársa van a piacon - M.video. IN adott idő Szóba kerül a két szervezet esetleges egyesülése vagy az Eldorado M.video kivásárlása.

Amint ebben a példában is látható, a válságkezelési rendszer egyedi jellegű, és figyelembe kell vennie egy adott vállalkozás jellemzőit.

Válságkezelés kis- és középvállalkozások számára

A fenti példák jók a válság leküzdésének stratégiáinak általános megértéséhez, és ahhoz, hogy a vezetőknek mit kellene kevésbé tudniuk nagy cégek? Az alábbi videó egy szeminárium, amelyen elmagyarázzák a válságkezelés alapelveit.

A „válságellenes intézkedések” fogalma viszonylag nemrég jelent meg. Megjelenését az oroszországi gazdasági szféra reformjának kezdete okozta. Ezután nézzük meg közelebbről, mi a válságellenes terv. A cikkben egy példa stratégiát is ismertetünk.

Általános előfeltételek

Egy bizonyos szakaszban gazdasági fejlődés Nyilvánvalóvá vált, hogy az ország fokozatosan válságos állapotba kerül. Ehhez bizonyos intézkedésekre volt szükség a hatóságoktól. Válságkezelési tervre volt szükség. Ennek gyökeresen különböznie kellett gazdasági szabályozás stabilitási körülmények között. A kiszállás gyakran radikális cselekvéssel jár. Ugyanakkor felmerül a kérdés, hogy a kritikus helyzet enyhülése után is fenn kell tartani ezt a rezsimet. Persze akármilyen mély is a válság, egyszer vége lesz.

A folyamat ciklikussága

Mivel a gyakorlat a gazdasági fejlődés különböző külföldi országokbanés a munkaügyi kapcsolatok kialakulásának sajátosságai, a válságok minden rendszer szerves elemeként hatnak. A fellendülés és a zuhanás időszakainak elkerülhetetlensége és elkerülhetetlensége minden, még nagyon kedvező kormányzati rezsim alatt is bekövetkezik. A ciklikus fejlődés ugyanakkor nemcsak a gazdasági rendszerre, hanem más iparágakra is jellemző. Ebben a tekintetben mindig léteznie kell válságellenes intézkedések tervének.

A gyakorlati tevékenységek jellemzői

A válságellenes cselekvési terv egy olyan rendszer, amelyben a recesszió nyomon követésére és előrejelzésére szolgáló mechanizmusokat dolgoznak ki, elemezve annak előfordulásának természetét, jeleit és valószínűségét. Biztosítja hatékony módszerek a kritikus helyzet negatív következményeinek csökkentése, és az eredmények felhasználása egy fenntarthatóbb fejlesztési rendszer kialakítására a jövőben.

Vezetési lehetőségek visszaesés idején

A válságellenes intézkedések hatékonysága a kereséshez és a szelekcióhoz kapcsolódik optimális lehetőségek kiút a kritikus helyzetből. Az emberek alkalmazkodni tudnak a problémákhoz, és az uralkodó feltételeknek megfelelően cselekedhetnek. A válság leküzdésére mozgósítva az emberek felhasználják az elmúlt évezredek tapasztalatait. A menedzsment képességeit recesszió idején a rendszerfejlesztési folyamat ciklikus jellegének ismerete is meghatározza. Ez pedig lehetővé teszi, hogy előre jelezzük a különféle problémás helyzeteket, és felkészüljünk rájuk.

Válságellenes program, mint a tanácsadás strukturális eleme

A kidolgozott stratégiának megfelelően a felhalmozott tapasztalatok, a rendelkezésre álló erőforrások és az előrejelzési becslések alapján sémát készítenek. A válságellenes program magában foglalja az időtartam, a költségek és a végső eredmények menedzsment. A tanácsadás ezen alapvető összetevője lehetővé teszi az ügyfél számára, hogy világosan megértse meglévő problémákatés a helyzet szabályozásában szerepet játszó esélyeket. A tanácsadók pedig a főbb részletek megbeszélése után hozzálátnak egy konkrét válságellenes akcióterv kidolgozásához.

Határidők

Az időtartam és a végső mutatók előzetes megállapítása tükrözi a válságkezelés fő elvét - a diagram elkészítését a végétől az elejéig. Cselekvési terv készítése nem szükséges gyors megoldás problémákat és gyorsan leküzdeni a nehézségeket, és elérni a kitűzött időpontra kitűzött céljait. Általános szabály, hogy a ciklus első negyedévére részletesen kidolgozzák a válságellenes cselekvési tervet. A hosszabb időszakra vonatkozó előrejelzés nem tekinthető praktikusnak. Ez annak köszönhető, hogy a program végrehajtása a későbbiekben különféle bizonytalanságokkal jár majd. Egy túl hosszú válságellenes akciótervet fiktívvá tehetnek.

Szerkezet

A válságellenes cselekvési tervnek tartalmaznia kell az egymással összefüggő intézkedések részletes listáját. Mindegyiknél meg kell adnia a következő információkat:

A terv végrehajtásának első negyedévét követő időszakra a későbbi cselekvési irányokat meg kell határozni. Az egyes fent felsorolt ​​szakaszok befejezése után jelentést kell készíteni. Rögzíti az elvégzett munka jellegét és az elért eredményeket.

Tanácsadói tevékenység

A válságellenes program kidolgozása és utólagos végrehajtása során be kell vonni a vállalkozás összes felső vezetőjét és tulajdonosát. Bizonyos esetekben tanácsos külső szakértők segítségét kérni. Amint azt a gyakorlat mutatja, a külső tanácsadók bevonása válság idején a programvégrehajtás hatékonyságának növelésének egyik feltétele. Mielőtt azonban elkezdené a stratégia kidolgozását és végrehajtását, a menedzsernek meg kell határoznia saját viselkedési modelljét. Ehhez világosan meg kell értenie a jelenlegi helyzetet, és határidőket kell meghatároznia a döntéshozatalhoz. Fontos az is, hogy rendelkezzenek információkkal a nehézségek leküzdésére felhasználható forrásokról.

A stratégia sajátosságai

A válságból való kiutat szervező szakmai munka magában foglalja a különböző cselekvési lehetőségek modellezését és elemzését. A stratégia bármely problémahelyzetben három fő irányt határoz meg:

1. A bevétel növelésének optimális módjainak megtalálása. Ez lehet a belső tartalékok mozgósítása:

Hozzáférés új kereskedési platformokhoz;

Megnövekedett értékesítési volumen;

A termékpaletta bővítése és így tovább.

A bevételt úgy is növelheti, ha olyan eszközöket ad el, amelyek nem érintettek az áramban gyártási folyamat az adósság törlesztésére.

2. Lehetőségek keresése a költségek csökkentésére. Ezt a béralap és a működési kiadások csökkentésével, a megvalósítás megtagadásával lehet elérni beruházási projektekés így tovább.

3. Pénzügyi időszak csökkentése. A feladat eléréséhez felül kell vizsgálni a fogyasztókkal való interakció politikáját, csökkenteni kell a késéseket, meg kell próbálni a beszállítókkal a határidők módosítását egyeztetni, a kereskedőt váltani vagy ki kell igazítani.

A stratégia részeként részletes hálózati ütemezést kell kidolgozni. Ennek tükröznie kell a megvalósításra tervezett akciók teljes körét, pontosan meg kell határozni a felelősöket, az anyagi vagy pénzügyi források forrásait stb.

Scorecard

Bármely menedzsment biztosítja a szakaszok, módszerek, műveletek, technikák és módszerek egymás utáni megváltoztatását az objektum befolyásolására. Ennek az egész folyamatnak természetes tartalma van. A következőket tartalmazza:

A gazdálkodás a racionális erőforrás-felhasználás, az időmegtakarítás, maximális hatékonyság. Mindez együtt alkotja a megfelelő technológiát. Ez egy bizonyos sorrend kiválasztásán és végrehajtásán múlik, a műveletek kombinációján a megoldás kidolgozásakor. Megvalósítását több tényező is befolyásolja. Ezek különösen az időhiány, az összeférhetetlenség, az összefonódó problémák összetettsége, a csökkent ellenőrizhetőség, a magas kockázati szint és a bizonytalanság mértéke, az erőkiegyensúlyozatlanság, a hatás külső környezet, csökkent versenyképesség.

Szabályozási technológia

Ez egy sor műveletsor. Ide tartozik a megelőzés, a megelőzés és a kritikus helyzet leküzdése. A válságellenes technológia egy aktív tevékenység rendszere, amely szerepek, módszerek, funkciók és egyéb elemek összességét foglalja magában.

Fontos feladatok

Az egyik legjelentősebb pillanat a hozzáértőben szervezett tevékenységek a válságból való kiút a gyűjtés és az elemzés elsődleges információ az aktuális helyzetről és a tevékenységek értékeléséről. Ezeket az eljárásokat a problémák sajátosságaitól függően különböző módszerekkel lehet végrehajtani. ugyanakkor a recesszió keretein belül és normál üzemmódban is figyelembe veszik.

Az elemzés jellemzői

Egy válságellenes tanácsadó értékeli:

• A vállalkozás potenciálja és személyi összetétele.
• A szervezeti apparátus alkalmazkodóképessége a változó körülményekhez.
• Pénzügyi állapot.
• A személyzet információs kultúrájának mértéke.
• Változások a vállalkozás és az egész iparág tudományos és műszaki potenciáljában.
• A jogi keret hatásának mértéke.
• A külső környezet állapotában bekövetkezett változások és ezek hatásának mértéke a vállalkozás tevékenységére.
• Biztonsági megoldások.

Válságellenes terv: példa

Nézzük meg a kritikus helyzet leküzdésére szolgáló, állami szinten kidolgozott sémát. Az orosz kormány két évre szóló válságellenes tervet dolgozott ki. Ebben az időszakban az állam olyan problémák megoldására számít, amelyek fokozzák az ország gazdasági szférájának szerkezeti változásait. Különösen a kulcsfontosságú iparágakban működő rendszerszinten fontos vállalatok munkájának stabilizálását tervezik. A munkaerő-piaci egyensúly megteremtése prioritás. Ezzel kapcsolatban az állam törekszik az infláció csökkentésére és az alacsony jövedelmű családok életminőségének javítására.

Az Orosz Föderáció a jelenlegi (2015-ös) évre a következőket tartalmazza:

1. Az export és az import helyettesítésének támogatásának megszervezése a nem nyersanyagot előállító különféle iparágakban, beleértve a technológiák fejlesztését is.
2. Befektetések vonzása, különösen a védelmi megrendeléseknél.
3. A közép- és kisvállalkozások támogatása az adók és egyéb pénzügyi költségek csökkentésével.
4. Kártérítés kifizetése a polgárok nem védett kategóriái számára (nyugdíjasok, nagycsaládosok). Az eredménytelen tételekre fordított költségvetési kiadások csökkentése.
5. A stabilitás növelése és a bankrendszer javítása.

Az Orosz Föderáció kormányának válságellenes terve a csökkentését tűzi ki célul költségvetési kiadások 10%-kal. Megvalósításához csökkentik a kormányzati szervek fenntartási költségeit, és csökkentik a magas kényelmi szolgáltatások kifizetését.

2009-ben a vállalat számos problémával szembesült, többek között:

• konfliktusok a szervezeten belül;
• az autók iránti kereslet meredek csökkenése;
• az üzemanyagárak indokolatlan emelkedése;
• gazdasági világválság stb.

Az egész helyzet stabilizálása érdekében a Ford vezetése három intézkedéshez folyamodott: a bónuszok és ösztönzők csökkentése, a szakszervezeti problémák megoldása és a maximális nyugdíjkorhatár csökkentése. Szükség volt a pénzügyi költségek csökkentésére is. A cég négy modellre koncentrált. Így a megtakarításokat nem a személyzet és az összes termék rovására értek el, hanem csak a pénzeszközök megfelelő elosztásának köszönhetően négy autómodell kiadása során.

Válságellenes vállalatirányítás

A szervezet vezetése előtt álló fő célok és feladatok listája válsághelyzetben a következő: 1. Problémás tényezők diagnosztizálása és a pénzügyi stabilitás elemzése.

Ennek a válságellenes feladatnak a teljesítése folyamatos ellenőrzést igényel pénzügyi helyzetétés egyéb, a szervezet stabilitását közvetlenül befolyásoló tényezők.2. Szüntesse meg a számlák fizetésének képtelenségét. Ezt a feladatot a vállalat válságkezelésének feltételei között soron kívül látja el.3.

Fontos

Pénzügyi eszközök visszaszerzése. Ez a feladat minden szempont áttekintését foglalja magában pénzügyi tevékenységek szervezetek.4. Csőd megelőzése - kizárólag saját pénzügyek felhasználásával.5.

Helyreállítás stabil működés. Ezt a feladatot magában foglalja a vállalkozás válságellenes kezelésének pozitív eredményeinek támogatását és a szervezet teljes kivonását a válságból.

Válságellenes cselekvési terv. program az Orosz Föderáció gazdasági válságának leküzdésére

Ellenőrzés különféle szervezetek instabil munkavégzés és az összes folyamat kiegyensúlyozatlansága esetén speciális megközelítést igényel a vezetőktől. A „válságellenes vállalatirányítás” kifejezés magában foglalja az intézkedések és eljárások egy sorát, amelyet a következőképpen használnak különféle rendszerek menedzsment.

Az ismertetett szervezetirányítási módszer sajátossága az időben történő megvalósítás gazdasági elemzések, projektek és válságellenes programok létrehozása stb. Ezenkívül minden folyamatot eleve korlátozott költségvetéssel hajtanak végre, ezért racionálisan szervezzen kezelési folyamat még nehezebbé válik.

Ebben az esetben a vezetőtől speciális tudás, bizalom stb. A válságellenes vállalatirányítás alapjai A válságellenes vállalatirányítás intézkedéscsomagja az üzleti tevékenység általános mintáit és sajátos jellemzőit egyaránt tartalmazza.

Az orosz kormány válságellenes programja 2018

Vissza a Vállalatirányításhoz 2018 Különféle szervezetek kezelése instabil munkakörülmények között és az összes folyamat kiegyensúlyozatlansága esetén különleges megközelítést igényel a vezetőktől. A „válságellenes vállalatirányítás” kifejezés magában foglalja a különféle irányítási rendszerekben alkalmazott intézkedések és eljárások összességét.

Figyelem

Az ismertetett szervezetirányítási módszer sajátosságai a gazdasági elemzések időben történő végrehajtása, projektek és válságellenes programok létrehozása stb. Ugyanakkor minden folyamatot eleve korlátozott költségvetéssel hajtanak végre, így a racionális irányítási folyamat megszervezése még nehezebbé válik.

Ebben az esetben a vezetőtől speciális ismeretekkel, önbizalommal stb. A vállalkozás válságkezelését szolgáló intézkedések összessége magában foglalja az üzleti tevékenység általános mintáit és sajátos jellemzőit egyaránt.
A folyamat ciklikussága Amint azt a különböző külföldi országok gazdaságfejlesztési gyakorlata és a munkaügyi kapcsolatok kialakításának sajátosságai mutatják, a válságok minden rendszer szerves elemeként hatnak. A fellendülés és a zuhanás időszakainak elkerülhetetlensége és elkerülhetetlensége minden, még nagyon kedvező kormányzati rezsim alatt is bekövetkezik.
A ciklikus fejlődés ugyanakkor nemcsak a gazdasági rendszerre, hanem más iparágakra is jellemző. Ebben a tekintetben mindig léteznie kell válságellenes intézkedések tervének.
Jellegzetes gyakorlati tevékenységek A válságellenes cselekvési terv egy olyan rendszer, amelyben a recesszió nyomon követésére és előrejelzésére szolgáló mechanizmusokat dolgoznak ki, elemezve annak előfordulásának természetét, jeleit és valószínűségét.

Továbbfejlesztett elrendezés

Nem sokkal ezelőtt vált ismertté, hogy a 2016-ban kidolgozott és elfogadott válságellenes tervet 2018 végéig meghosszabbítják. Igaz, előtte kicsit módosítani kell, fontosabb pontokkal kiegészítve a meglévő feladatsort.

Alapvető információk Az elhangzott állásfoglalás szerint a legtöbb iparág nem számíthat jelentősnek pénzügyi támogatást 2018-ban a mozgássérült áruk mellett az autó- és mozdonygyártás, valamint a közép- és kisvállalkozások, az innovatív fejlesztések mellett. A tisztségviselők által hitelesített határozat külön záradékot tartalmaz a privatizációról, azonban nem tartalmaz konkrét bevételi mutatókat vagy pontos tárgylistát.

Válságellenes programfejlesztési terv

Az időben történő reagálás lehetővé teszi a veszteségek minimalizálását és a váratlan kiadások csökkentését.

• Megelőző intézkedések rendszerének kialakítása és megfelelő alkalmazása. Ennek a folyamatnak a fő célja a válság hatásának minimalizálása mind a vállalat egészére, mind annak egyes részlegeire.
• A pénzügyi válság paramétereinek azonosítása.
• A kritikus helyzetek okainak kutatása - ennek a tényezőnek való megfelelés lehetővé teszi számunkra, hogy azonosítsuk egy adott probléma okát.
  Ez kizárja az újbóli előfordulásának esélyét.
• A pénzügyi stabilizációs intézkedések megfelelő alkalmazása.
Így egy „kompetens kezekben” lévő vállalkozás válságellenes irányítása a legerősebb fegyver a válság ellen.

Válságellenes terv 2018-ra

A vállalkozás hozzáértő válságkezelése válsághelyzetben lehetővé tette a márka számára a lehető leghamarabbállítsa vissza termelése stabilitását, szabaduljon meg a pénzügyi problémáktól, és egyúttal teljes mértékben megőrizze az ügyfelekbe és ügyfelekbe vetett bizalmat. Amint az a fenti információkból már megérthető, a vállalkozás válságkezelése folyamatok és intézkedések összessége, beleértve a megfelelő tervezést, olyan megoldások előkészítését és megvalósítását, amelyek lehetővé teszik a vállalkozásoknak a lehető legrövidebb időn belüli kiemelését a kritikus helyzetből. .
A válságellenes intézkedések végrehajtása során számos paramétert be kell tartani, és ismerni kell azok összes jellemzőjét. Így a cég hozzáértő vezetése lehetetlen nélküle a következő tényezők: 1. A cég pénzügyi helyzetének folyamatos nyomon követése - lehetővé teszi a problémák korai szakaszában történő észlelését, így időt nyerhet a megoldások megtalálására.

Vállalati válságellenes terv: 4 hatékony megoldás a gyakorlatból

Az időben történő reagálás lehetővé teszi a veszteségek minimalizálását és a váratlan kiadások csökkentését.2. Megelőző intézkedések rendszerének kialakítása és megfelelő alkalmazása. Ennek a folyamatnak a fő célja a válság hatásának minimalizálása mind a vállalat egészére, mind annak egyes részlegeire.3. A pénzügyi válság paramétereinek azonosítása.4. A kritikus helyzetek okainak kutatása - ennek a tényezőnek való megfelelés lehetővé teszi egy adott probléma okának azonosítását. Ez kiküszöböli az újbóli előfordulásának esélyét.5. A pénzügyi stabilizációs intézkedések megfelelő alkalmazása. Így egy „kompetens kezekben” lévő vállalkozás válságellenes irányítása a legerősebb fegyver a válság ellen.

Egy vállalkozás válságkezelési feltételek melletti teljesítményének egyik fontos értékelése az utóbbi hatékonyságának értékelése. Több tényező alapján alakul ki: a menedzsment professzionalizmusa; a korlátozott költségvetéssel való gazdálkodás művészete; cselekvési módszerek kidolgozása kritikus helyzetekben; a helyzet tanulmányozása és a különféle kritikus helyzetek előfordulásának előrejelzése; vezetés; válaszkészség és menedzsment; a válságellenes programok minősége és mennyisége; félautomata rendszer létrehozása válsághelyzetben a kritikus helyzetek megfigyelésére és reagálására.

Egy szervezet válságkezelésének példájával a Ford autógyártóhoz fordulhat.

A „válságellenes intézkedések” fogalma viszonylag nemrég jelent meg. Megjelenését az oroszországi gazdasági szféra reformjának kezdete okozta.

Ezután nézzük meg közelebbről, mi a válságellenes terv. A cikkben egy példa stratégiát is ismertetünk. Általános előfeltételek A gazdasági fejlődés egy bizonyos szakaszában nyilvánvalóvá vált, hogy az ország fokozatosan válságos állapotba kerül. Ehhez bizonyos intézkedésekre volt szükség a hatóságoktól. Válságkezelési tervre volt szükség. Ennek gyökeresen különböznie kellett a stabilitási feltételek melletti gazdasági szabályozástól.

A gazdasági válságból való kiút gyakran radikális lépésekkel jár. Ugyanakkor felmerül a kérdés, hogy a kritikus helyzet enyhülése után is fenn kell tartani ezt a rezsimet.

Persze akármilyen mély is a válság, egyszer vége lesz.

Válságellenes vállalati terv minta 2018

A kockázat alapú megközelítés bevezetése révén a szám ütemezett ellenőrzések csökkenni fog. Idén 30 százalékkal, majd évente további 10 százalékkal csökken. Igaz, az általános statisztikák szerint az ellenőrzések mindössze 40 százalékát tervezik – jegyzi meg Roman Terekhin, a Delovoye Fairvater ügyvédje. Azok a kis- és középvállalkozások, amelyeknél az ellenőrzések során először találnak szabálysértést, csak figyelmeztetést kapnak minden hiányosság megszüntetésére.

Emiatt a kis szereplők elkerülik vállalkozásaik bezárását az első könyvvizsgálói látogatás után. Ugyanezt a célt szolgálja az a záradék is, amely a szabadságvesztéssel nem járó büntetés alkalmazási jogkörét bővíti a munkájukban először „botló” vállalkozókra vonatkozóan.

Ha a cégnél megjelennek a pénzügyi helyzet romlásának első jelei, érdemes gyorsan korrigálni a helyzetet, nem kell megvárni azt a pillanatot, amikor a csőd közvetlen veszélyt jelent. Javaslataink megmondják, hogyan dolgozzon ki egy olyan válságellenes tervet, amely hasonló ahhoz, amelyet a pénzügyi helyreállítás és a külső irányítás részeként alakítanak ki.

Fejlődni válságellenes terv, mindenekelőtt meg kell vizsgálni a vállalat vagyoni helyzetét, beleértve az összes eszköz és forrás teljes leltárát, valamint a pénzügyi és gazdasági tevékenységek elemzését. Ezután fel kell vázolnia a főbb válságellenes intézkedéseket és optimalizálási intézkedéseket pénzügyi menedzsment vállalat (például a jóváhagyott költségvetések végrehajtásának figyelemmel kísérése, rendszeres módosítása, frissítése vezetői számvitel stb.). Ezt követően meg kell határozni azt az időkeretet, amelyen belül a tervezett válságellenes akciókat végre kell hajtani, valamint a végrehajtásért felelősöket.

Mikor kezdjük el a válságellenes terv elkészítését

Ha a vállalkozás nem tud, akkor saját tőke Ahhoz, hogy a fennálló kötelezettségeit időben, több jelentési időszak alatt kiegyenlítse, haladéktalanul meg kell kezdenie, létre kell hoznia vagy fel kell számolnia, és más intézkedéseket kell tennie, mielőtt az egyik hitelező pert indítana (további részletekért lásd:). Fontos, hogy már a fizetésképtelenségi (csődeljárás) megkezdése előtt felvázoljunk egy válságellenes tervet, és feltételezzük, hogy a bíróság mely eljárásokat vezeti be, és ami a legfontosabb, .

Milyen intézkedéseket tartalmaz a fizetőképesség helyreállítása a válságellenes tervben?

A fizetőképesség helyreállításához ennek megfelelően válságellenes cselekvési tervet kell készíteni, amely dátum szerint tartalmazza a fő tevékenység (értékesítés vagy termelés) aktiválását (újrahasznosítását) stb.

• ingatlanszerkezet optimalizálása - értékesítheti (épületek, építmények, szállítás) vagy bérbe adható, felesleget értékesíthet (a szabványok újraszámítása után), részben átstrukturálhatja és értékesítheti a követeléseket. Ebben az esetben az újraszámlálást figyelembe véve kell megtervezni lehetséges kockázatokat. Fontos, hogy ezeket az eszközöket a számított szabványnál nem alacsonyabb szinten tartsák, mivel a többlet többletköltséget (karbantartás, stb.) idéz elő, a hiány pedig a gyártási folyamat megzavarását vagy leállítását eredményezi. Ami pedig azt illeti, itt érdemes kötelezővé tenni a válságellenes akciótervben. Ezenkívül jelezni kell, hogy kötelező (időben történő fizetés vagy jelentős előleg esetén) a kereskedelmi kölcsön kiadására vonatkozó eljárás kidolgozása, amely biztosítja különféle típusokáruk (szolgáltatások) és egyéni vásárlók számára. Emellett válságellenes intézkedésként érdemes jelezni a szerződő felek társasággal szemben fennálló halasztott és lejárt kötelezettségeinek azonosítását (és további ellenőrzését), (a kérelem benyújtási rendjének kidolgozása), az értékesítést (vagy írást). -off) a behajthatatlan követelések. A tervben meg kell jegyezni a vállalat számára optimális arány meghatározását, és meg kell tervezni ennek megfelelőségének rendszeres ellenőrzését;
• költségcsökkentés - az egész vállalkozásban a felelősségek kombinálásával szükséges (ebben az esetben jövedelmezőbb a személyzet elbocsátását a munkavállalók kérésére vagy áthelyezés alapján megszervezni). Ezenkívül meg kell változtatni a fizetési rendszert (vagy teljesen át kell dolgozni, ha megtörtént), hozzá kell kötni összesített eredmény cégek, . Ezenkívül a válságellenes terv részeként minimálisra kell csökkenteni, és be kell zárni, meg kell szüntetni (megkötni) (tovább a végrehajtáshoz egyéni munkákönállóan vagy fordítva);
• a főtevékenység intenzívebbé tétele - szükséges a tevékenység típusának megváltoztatása vagy másokkal való kiegészítése, valamint újraprofil. Ezen kívül szükséges (hibafelelősség, biztonsági előírások megsértése stb.) a munkarend megváltoztatása. Valamint a szerződéses munka új elveinek kialakítása, nevezetesen az optimális szállítási szabályok (előlegfizetéshez kötött kedvezmények);
• szállítói tartozás átstrukturálása - fejleszteni kell (átdolgozni kell az átszervezést, akkor hat hónaptól másfél évig is tarthat. Ha meg kell valósítani, akkor érdemes félretenni az alapítói értekezlet előkészítését ingatlanértékesítési napirenddel (nagy tranzakciók esetén) - ez körülbelül egy hónap. Az értékelő jelentés elkészítésének idejét is figyelembe kell venni - az objektumok számától és nyilvántartásuk szakaszától függően. erre két héttől hat hónapig kell szánni. Ha a követelések behajtását tervezik, akkor ezeket két héttől hat hónapig stb. kell tervezni. végrehajtásuktól.